Ohio Net Maaş Hesaplayıcısı 2025: Federal + OH Kademeli Eyalet + Belediye Gelir Vergisi

Ohio, son on yılda eyalet gelir vergisini giderek düzleştirip düşürdü. 2025 yapısında sıfırdan farklı yalnızca iki dilim vardır: 26.051 $ ile 100.000 $ arasındaki gelir üzerinde yüzde 2,75 ve 100.000 $ üzerindeki gelir üzerinde yüzde 3,5. 26.050 $ altındaki gelir eyalet düzeyinde tamamen muaftır. Yüzde 3,5'lik en üst oran ülkedeki en düşük en üst oranlardan biridir (2005'teki yüzde 7,5'ten ve daha yakın bir tarihte 2022'deki yüzde 4,997'den düşmüştür). 80.000 $ ile 150.000 $ arası kazanan tipik bir profesyonel için efektif eyalet oranı yüzde 2,4 ile 3,0 arasına gelir.

Manşet oranın gizlediği şey municipal income tax'tir (belediye gelir vergisi). Herhangi bir büyüklükteki hemen hemen her Ohio şehri, sakinlerinden ve şehirde çalışan yerleşik olmayanlardan kendi gelir vergisini alır: Cleveland yüzde 2,5, Columbus yüzde 2,5, Cincinnati yüzde 1,8, Toledo yüzde 2,5, Akron yüzde 2,5, Dayton yüzde 2,5. Cleveland'da yaşayan ve Cleveland'da çalışan bir kişi için birleşik eyalet artı belediye yükü yüzde 5 ile 6 arasındadır; bu, Wisconsin veya Connecticut gibi orta düzey kademeli dilimli bir eyaletle karşılaştırılabilir.

Bu hesaplayıcı, federal vergi motorunu efektif bir Ohio eyalet oranı girdisiyle birleştirir. 26.000 $ ile 100.000 $ aralığındaki gelirler için yüzde 2,75 ve 100.000 $ üzerindeki gelirler için yüzde 3,0 ile 3,25 (dilim ağırlıklı efektif oran) kullanın. Belirli şehirlerin sakinleri için birleşik eyalet artı belediye yükünü yaklaşık olarak hesaplamak için oranı yerel oran kadar artırın: Cleveland'da çalışan Cleveland sakinleri için yüzde 5,25, Columbus için yüzde 5,25, Cincinnati için yüzde 4,55, birçok banliyö için yüzde 4,25.

Ohio genellikle federal vergi öncesi katkı kurallarına uyum sağlar: 401(k), HSA (HSA sağlık tasarruf hesabı), FSA, geleneksel IRA ve vergi öncesi sağlık sigortası primleri hem federal hem de Ohio vergiye tabi gelirini aynı oranlarda azaltır. Ohio'da California, New Jersey veya Pennsylvania'nın sahip olduğu HSA uyumsuzluğu yoktur. Belediye gelir vergisi tabanı, yerleşik ücretler için genellikle eyalet tabanına benzer; vergi öncesi istisnalarda şehirden şehre bazı farklılıklar vardır.

Ohio'nun kademeli dilimleri ve son reform

Ohio'nun eyalet gelir vergisi giderek reforme edilip düşürülmüştür. Bekar mükellefler için 2025 dilimleri: 26.050 $'a kadar gelir üzerinde yüzde 0, 26.051 $ ile 100.000 $ arası gelir üzerinde yüzde 2,75 ve 100.000 $ üzerindeki gelir üzerinde yüzde 3,5. Evli birlikte beyan eden mükellefler aynı dilim yapısını görür (Ohio, hem bekar hem de birlikte beyan edenler için bekar dilim tarzı eşikler kullanır; birlikte beyan eden mükellefler için en üst dilim eşiği ikiye katlanmaz, birçok sabit dilimli eyalete benzer şekilde).

Bu, Ohio'nun önceki yapısına göre önemli bir sadeleşmedir. Daha yakın bir tarihte, 2005'te Ohio'nun en üst oranı yüzde 7,5 olan 9 dilimi vardı. 2010'lu yıllarda kademeli oran indirimleri görüldü. 2024-2025 reformu, birden fazla dilimi mevcut iki dilimli yapıya birleştirdi ve düşük gelirler için anlamlı bir muafiyet getirdi. Sonuç, kademeli gelir vergisi alan eyaletler arasında en düşük en üst oranlardan biridir.

Ohio Vergi Dairesi, dilim ağırlıklı hesaplama için kesin vergi tablolarını yayımlar. Çoğu profesyonel maaş için bu hesaplayıcıdaki sabit oran yaklaşımı (50 bin $ ile 100 bin $ için yüzde 2,75, 100 bin $ ile 300 bin $ için yüzde 3,0 ile 3,25) 300 $ ile 700 $ arasında bir doğrulukla isabetlidir.

Ohio belediye gelir vergisi (RITA, CCA ve şehir tahsilatları)

Nüfusu 5.000'in üzerindeki hemen hemen her Ohio şehrinin, çeşitli belediye temsilcileri aracılığıyla eyalet vergisinden ayrı olarak tahsil edilen kendi gelir vergisi vardır (Bölgesel Gelir Vergisi Ajansı veya RITA çoğu banliyö şehrini kapsar; Merkezi Tahsilat Ajansı veya CCA, Cleveland ve birkaç Cleveland bölgesi belediyesini kapsar; Columbus, Cincinnati ve Cleveland gibi en büyük şehirler kendi vergilerini tahsil eder).

2025'teki başlıca şehir oranları:

• Cleveland: yüzde 2,5 (Cleveland'da yerleşik ve yerleşik olmayan çalışanlar)
• Columbus: yüzde 2,5 (yerleşik ve yerleşik olmayan çalışanlar)
• Cincinnati: yüzde 1,8 (yakın zamanda yüzde 2,1'den indirildi)
• Toledo: yüzde 2,5
• Akron: yüzde 2,5
• Dayton: yüzde 2,5
• Cleveland Heights, Lakewood, Parma (Cleveland banliyöleri): yüzde 2,0 ile 2,5
• Worthington, Westerville, Dublin (Columbus banliyöleri): yüzde 2,5 ile 2,75
• Çoğu küçük banliyö: yüzde 1,5 ile 2,0

Ohio Anayasası, seçmen onayı olmadan belediye gelir vergisini yüzde 1,0 ile sınırlar; yüzde 1,0'ın üzerindeki oranlar (ki bu çoğu büyük şehirdir) yerel bir referandum gerektirir. Hemen hemen her büyük şehir, yüzde 2,5 civarındaki oranlar için seçmen onayına sahiptir.

Belediye gelir vergisi, genellikle eyaletin yerleşik olmayan şehir vergisi kredisi aracılığıyla Ohio eyalet beyanı üzerinde tam olarak mahsup edilir: Dublin'de çalışan bir Columbus sakini, Dublin kaynaklı ücretler üzerinde Dublin'in yüzde 2'sini öder ve Columbus beyanı üzerinde ödenen Dublin vergisi için bir kredi alır. Net etki, her ikisini birden değil, ikamet şehri oranınızın veya çalışma şehri oranınızın kabaca daha yükseğini ödemenizdir.

Ohio'nun komşu eyaletlerle karşılaştırması

Ohio artık Ortabatı'daki daha düşük gelir vergili eyaletler arasındadır:

• Indiana: Sabit yüzde 3,05 (düşük gelirler için muafiyet yok; 26 bin $ altındaki gelirler için efektif oran Ohio'dan daha yüksek)
• Michigan: Sabit yüzde 4,25 (her durumda Ohio'dan daha yüksek)
• Pennsylvania: Sabit yüzde 3,07 (yerel EIT göz ardı edildiğinde 26 bin $ üzerindeki gelirler için Ohio'dan daha düşük)
• Kentucky: Sabit yüzde 4 (gelir tetikleyicileri aracılığıyla 2026'ya kadar sabit yüzde 3,5'e iniyor)
• West Virginia: Kademeli, en üst oran yüzde 4,82

100.000 $ üzerindeki gelir için, Ohio'nun yüzde 3,5'lik en üst oranı Indiana ve Pennsylvania'dan daha yüksek ancak Michigan, Kentucky ve Wisconsin'den daha düşüktür. Tipik yüzde 2 ile 2,5 belediye vergisi eklendiğinde, Ohio'nun birleşik eyalet artı yerel oranı yüzde 5 ile 6 civarına çıkar; bu, tek başına Wisconsin'in eyalet vergisiyle karşılaştırılabilir ve Pennsylvania artı Philadelphia ücret vergisine benzer.

Ohio'da emlak vergisi

Ohio'da emlak vergisi, eyalet genelinde yıllık olarak ev değerinin yaklaşık yüzde 1,62'si ortalamasındadır ve ABD'de 9. en yüksek sıradadır. Belirli ilçeler değişiklik gösterir: Cuyahoga County (Cleveland) ortalama yüzde 2,0 ile 2,5, Franklin County (Columbus) ortalama yüzde 1,7 ile 2,0, Hamilton County (Cincinnati) ortalama yüzde 1,4 ile 1,7 ve kırsal ilçeler yüzde 1,0 ile 1,3 arasındadır. Banliyö Cleveland'daki 300.000 $'lık bir ev için yıllık 6.000 $ ile 7.500 $ arasında emlak vergisi bekleyin.

Ohio emlak vergisi, 10.000 $'lık SALT üst sınırına kadar federal düzeyde indirilebilir. Tipik profesyonel ev sahipleri için Ohio'nun birleşik eyalet artı emlak vergisi genellikle SALT üst sınırının altındadır, dolayısıyla emlak vergisi New York veya Illinois gibi yüksek vergili eyaletlere kıyasla federal beyana daha tam yansır.

Ohio'ya özgü krediler ve indirimler

Ohio'nun efektif oranı azaltan birkaç eyalete özgü kalemi vardır:

• Kişisel muafiyet: bekar 2.400 $, evli birlikte 4.800 $ (küçük ama sıfırdan farklı)
• Emeklilik geliri kredisi: emekliler için 200 $'a kadar
• Birlikte beyan kredisi: her iki eşin de kazandığı evli birlikte beyan edenler için 650 $'a kadar
• Yaşlı vatandaş kredisi: 65 yaş üstü mükellefler için 50 $
• Kazanılmış Gelir Kredisi: federal EITC'nin yüzde 30'u (iade edilebilir)

Bu krediler, uygun mükellefler için Ohio eyalet vergisini bir miktar azaltır. Bu hesaplayıcıdaki sabit oran yaklaşımı bunları modellemez; birlikte beyan kredisi veya EITC için uygun mükellefler için gerçek Ohio vergisi hesaplayıcı çıktısından bir miktar daha düşüktür.

Bu hesaplayıcının kapsamadıkları

Belediye gelir vergisi (büyük Ohio şehirlerinin sakinleri için yüzde 1,5 ile 2,5 ekleyin). RITA ve CCA tahsilat mekanizmaları. Ohio'nun kademeli dilim detayı (sabit oran yaklaşımı kullanır; hesaplayıcı yüzde 2,75 diliminin düşük ucunda vergiyi biraz fazla gösterir). Ohio'ya özgü krediler (kişisel muafiyet, birlikte beyan kredisi, EITC, yaşlı kredisi). Emlak vergisi. Federal SALT üst sınırı etkisi. Okul Bölgesi Gelir Vergisi (SDIT) - Ohio okul bölgelerinin küçük bir alt kümesi (600'den yaklaşık 200'ü) yalnızca sakinler üzerinde ek bir yüzde 0,25 ile 2,0 gelir vergisi alır, belediye vergisinden ayrı olarak tahsil edilir. Kesin Ohio beyanları için IT-1040 formunu veya tam özellikli vergi yazılımını kullanın; bu hesaplayıcı, eyalet düzeyinde ücret geliri maaş senaryosunu ve eklemeyi seçtiğiniz herhangi bir belediye oranını kapsar.