UK टैक्स कैलकुलेटर (2025/26)
Live- Estimates use 2025 UK tax tables. Consult a tax professional before filing.
UK में, आपकी ग्रॉस सैलरी और आपकी टेक-होम पे दो बहुत अलग संख्याएं हैं। HMRC (His Majesty's Revenue and Customs - ब्रिटिश कर प्राधिकरण) आपके personal allowance (व्यक्तिगत छूट) और basic, higher तथा additional रेट बैंड के आधार पर इनकम टैक्स लेता है। National Insurance (नेशनल इंश्योरेंस) अंशदान £12,570 और £50,270 के बीच की कमाई से (8 प्रतिशत पर) और उससे ऊपर की कमाई से (2 प्रतिशत पर) एक और हिस्सा लेता है। £30,000 से £80,000 की सीमा में एक सामान्य सैलरी के लिए, किसी पेंशन या salary-sacrifice (वेतन-त्याग) व्यवस्था के लागू होने से पहले, कुल कटौतियां ग्रॉस का लगभग 22 से 32 प्रतिशत दावा करती हैं।
यह कैलकुलेटर HMRC द्वारा प्रकाशित 2025/26 कर तालिकाओं का उपयोग करता है। यह £12,570 personal allowance, 100k आय टेपर जो £100,000 से ऊपर की हर £2 आय के लिए आपकी छूट को £1 घटाता है, और इनकम टैक्स के तीन मुख्य बैंड संभालता है। यह वर्तमान दरों पर employee Class 1 National Insurance की भी गणना करता है। कर से पहले ली गई पेंशन अंशदान (relief at source या नियोक्ता योजना के साथ salary sacrifice) आपकी कर योग्य आय घटाते हैं, इसलिए आप नेट पे पर प्रभाव देखने के लिए अपना वार्षिक अंशदान दर्ज कर सकते हैं।
एक आम जांच: £40,000 ग्रॉस पर एक एकल PAYE (Pay As You Earn - स्रोत पर कर कटौती) कमाने वाला आमतौर पर इनकम टैक्स और NI के बाद लगभग £31,000 हाथ में लेता है। यदि आपको कोई अलग आंकड़ा दिखता है, तो देखें कि क्या आपके पास एक गैर-मानक टैक्स कोड है, कोई salary sacrifice व्यवस्था लागू है, या एक student loan कटौती है जो यह कैलकुलेटर अभी मॉडल नहीं करता।
Frequently asked questions
अभी नहीं। यह कैलकुलेटर बाकी UK के बैंड और दरें उपयोग करता है। एक स्कॉटलैंड-विशिष्ट टैक्स कैलकुलेटर रोडमैप पर है और Scottish Government द्वारा प्रकाशित Scottish starter, basic, intermediate, higher, advanced और top दरें लागू करेगा।
UK इनकम टैक्स बैंड वास्तव में कैसे काम करते हैं
Personal allowance आय का वह हिस्सा है जो आप किसी इनकम टैक्स के देय होने से पहले कमा सकते हैं। 2025/26 में मानक personal allowance £12,570 है। उससे ऊपर आप £50,270 तक की आय पर 20 प्रतिशत (basic rate), फिर £125,140 तक 40 प्रतिशत (higher rate), फिर उससे ऊपर किसी भी राशि पर 45 प्रतिशत (additional rate) देते हैं। ये मार्जिनल बैंड हैं, इसलिए एक पाउंड जो आपको higher rate में ले जाता है, 40 प्रतिशत पर कर लगता है, पूरी राशि पर नहीं।
स्कॉटलैंड के लिए बैंड और दरें भिन्न होती हैं। यह कैलकुलेटर वर्तमान में बाकी UK के बैंड का उपयोग करता है और अभी Scottish income tax लागू नहीं करता। यदि आप स्कॉटलैंड में रहते और काम करते हैं तो असल आंकड़े अधिकांश आय स्तरों पर भिन्न होंगे।
100k personal-allowance टेपर
एक बार जब आपकी adjusted net income £100,000 पार करती है, तो आपकी personal allowance सीमा से ऊपर की हर £2 आय के लिए £1 घटती है। £125,140 पर छूट पूरी तरह से शून्य तक घट जाती है। प्रभाव खोई हुई छूट को ध्यान में रखते हुए £100,000 और £125,140 के बीच की आय पर 60 प्रतिशत की मार्जिनल दर है, यही कारण है कि उस बैंड में पेंशन sacrifice विशेष रूप से मूल्यवान हो सकता है। यह कैलकुलेटर टेपर को स्वचालित रूप से लागू करता है।
National Insurance
कर्मचारियों के लिए Class 1 NI प्रति वर्ष £12,570 और £50,270 के बीच की कमाई पर 8 प्रतिशत है, और £50,270 से ऊपर की कमाई पर 2 प्रतिशत है। primary threshold से नीचे की कमाई पर कोई NI नहीं है। Employer NI अलग है (£5,000 secondary threshold से ऊपर 15 प्रतिशत) और आपकी सैलरी से नहीं काटा जाता, लेकिन यह नियोक्ता के लिए आपकी कुल लागत को प्रभावित करता है।
पेंशन अंशदान
पेंशन अंशदान आपकी कर योग्य आय को आपकी मार्जिनल दर पर घटाते हैं। यदि आप salary sacrifice के माध्यम से एक कार्यस्थल पेंशन में £5,000 देते हैं और आप higher-rate बैंड में हैं, तो आप सैलरी के रूप में छोड़ी गई समान राशि की तुलना में £2,000 इनकम टैक्स और एक और £400 NI बचाते हैं। कैलकुलेटर इसे कर बैंड लागू करने से पहले ग्रॉस से आपके पेंशन अंशदान को घटाकर मॉडल करता है।
इस कैलकुलेटर का उपयोग करने के व्यावहारिक तरीके
अलग बैंड में दो जॉब ऑफर की तुलना करना। प्रत्येक ऑफर को समान पेंशन अंशदान और personal allowance के साथ कैलकुलेटर में चलाएं। नेट में अंतर वही है जो आप वास्तव में बदलाव से हाथ में लेते हैं।
पेंशन वृद्धि का आकार तय करना। अपने वर्तमान अंशदान और एक उच्च लक्ष्य के साथ फिर से चलाएं। नेट में गिरावट अंशदान राशि से कम होती है क्योंकि मार्जिनल दर पर राहत प्लस salary-sacrifice योजनाओं पर NI बचत होती है।
एक बोनस के प्रभाव का अनुमान लगाना। बोनस को ग्रॉस में जोड़कर और बिना जोड़े कैलकुलेटर चलाएं। अंतर दिखाता है कि बोनस का कितना हिस्सा कर और NI से बचता है।
टैक्स कोड और वे पे-स्लिप पर कैसे दिखते हैं
आपका टैक्स कोड HMRC का आपके नियोक्ता को संकेत है कि PAYE के माध्यम से कितना personal allowance लागू करना है। 2025/26 में मानक कोड 1257L है, जो £12,570 personal allowance से मेल खाता है और अधिकांश एकल PAYE कमाने वालों द्वारा उपयोग किया जाता है। कोड में अन्य अक्षर विशेष स्थितियों का संकेत देते हैं: K कोड का मतलब है कि benefits in kind के कारण आपके पास नकारात्मक छूट है, BR का मतलब है कि सभी कमाई basic rate पर कर लगती है (अक्सर एक दूसरी नौकरी), और emergency कोड नए जुड़ने वालों के लिए लागू होते हैं इससे पहले कि HMRC आपकी starter सूचना संसाधित करे। यह कैलकुलेटर मानक 1257L कोड मानता है; यदि आपका भिन्न है, तो आपकी असल कटौतियां यहां के आंकड़े से काफी बड़ी या छोटी हो सकती हैं।
इस कैलकुलेटर में क्या शामिल नहीं है
Student loan कटौतियां (Plan 1, Plan 2, Plan 4, Plan 5, या Postgraduate)। Marriage Allowance और Married Couple's Allowance। Gift Aid carry-back दावे। £260,000 threshold income से ऊपर पेंशन annual allowance टेपर। 1257L के अलावा टैक्स कोड। Scottish income tax। लाभांश, बचत, या किराये की आय। जटिल स्थितियों के लिए HMRC मार्गदर्शन या एक chartered tax adviser से परामर्श करें। यह कैलकुलेटर paycheck-स्तर के अनुमानों के लिए है, self-assessment फाइलिंग के लिए नहीं।