कनाडा इनकम टैक्स कैलकुलेटर 2025 (संघीय + CPP + EI)
Live- Estimates use 2025 CA tax tables. Consult a tax professional before filing.
कनाडा में आपकी ग्रॉस सैलरी और टेक-होम सैलरी के बीच दो फेडरल परतें और एक प्रांतीय परत आती है। फेडरल इनकम टैक्स पांच ब्रैकेट में काम करता है जो 15 प्रतिशत से शुरू होते हैं। Canada Pension Plan यानी CPP (कनाडा पेंशन योजना) अधिकांश पेंशन योग्य आय पर 5.95 प्रतिशत लेता है, और Employment Insurance यानी EI (रोजगार बीमा) वार्षिक सीमा तक 1.66 प्रतिशत और लेता है। $50,000 से $120,000 के बीच की सामान्य सैलरी के लिए, सिर्फ फेडरल और CPP-EI की कटौती ग्रॉस आय का लगभग 22 से 28 प्रतिशत बनती है - इससे पहले कि प्रांतीय टैक्स लागू हो।
यह कैलकुलेटर 2025 के फेडरल ब्रैकेट और $16,129 का संवर्धित Basic Personal Amount (मूल व्यक्तिगत राशि) उपयोग करता है, जो 15 प्रतिशत की दर से नॉन-रिफंडेबल क्रेडिट के रूप में लागू होता है। यह CPP बेस (5.95 प्रतिशत, $3,500 से $71,300 तक), संवर्धित CPP2 योगदान (4 प्रतिशत, $71,300 से $81,200 तक), और $65,700 तक की पहली आय पर 1.66 प्रतिशत EI भी जोड़ता है। CPP2 को 2024 में CPP संवर्धन के हिस्से के रूप में शुरू किया गया था और यह एक स्थायी जोड़ है। प्रांतीय इनकम टैक्स अभी शामिल नहीं है; इस पर प्रांत-विशिष्ट परत अगली अपडेट में आएगी।
एक मोटा अनुमान: Ontario में $75,000 कमाने वाला व्यक्ति फेडरल टैक्स, CPP और EI के बाद लगभग $54,000 घर ले जाता है। प्रांतीय टैक्स जोड़ें - Ontario की संयुक्त फेडरल-प्रांतीय शीर्ष दर बहुत उच्च आय के लिए 53.53 प्रतिशत तक जाती है - और कुल राशि कुछ हजार डॉलर और घट जाती है।
CRA यानी Canada Revenue Agency (कनाडा राजस्व एजेंसी) अधिकांश प्रांतों के लिए टैक्स संग्रह करती है, लेकिन Quebec इसका अपवाद है। Quebec निवासियों के लिए, इस कैलकुलेटर का फेडरल हिस्सा फेडरल टैक्स को थोड़ा अधिक दिखाता है क्योंकि Quebec Abatement (क्यूबेक छूट) उन निवासियों के लिए फेडरल टैक्स को 16.5 प्रतिशत कम करती है जो Revenu Quebec (क्यूबेक राजस्व विभाग) के साथ TP-1 फॉर्म दाखिल करते हैं। ये परिणाम योजना के लिए अनुमान हैं, न कि कर सलाह।
Frequently asked questions
नहीं, अभी नहीं। कैलकुलेटर फिलहाल फेडरल इनकम टैक्स, Basic Personal Amount क्रेडिट, CPP बेस और CPP2 योगदान, और Employment Insurance (EI) को कवर करता है। प्रत्येक प्रांत के ब्रैकेट और सरचार्ज के साथ प्रांत-विशिष्ट पृष्ठ अगले अपडेट में आएंगे। त्वरित प्रांतीय अनुमान के लिए, प्रांत और ब्रैकेट के आधार पर कर योग्य आय का लगभग 7 से 14 प्रतिशत जोड़ें।
2025 में कनाडाई फेडरल टैक्स ब्रैकेट कैसे काम करते हैं
2025 के फेडरल ब्रैकेट हैं: कर योग्य आय के पहले $57,375 पर 15 प्रतिशत, $114,750 तक की आय पर 20.5 प्रतिशत, $177,882 तक पर 26 प्रतिशत, $253,414 तक पर 29 प्रतिशत, और उससे अधिक पर 33 प्रतिशत। ये सीमांत दरें हैं, इसलिए उच्च ब्रैकेट केवल उस आय के हिस्से पर लागू होता है जो प्रत्येक सीमा को पार करती है। $100,000 की सैलरी आपको 26 प्रतिशत के सीमांत ब्रैकेट में रखती है, लेकिन आपकी औसत फेडरल दर लगभग 18 प्रतिशत के करीब होती है क्योंकि अधिकांश आय निचले ब्रैकेट पर कर लगाई जाती है।
Basic Personal Amount
हर कनाडाई करदाता को Basic Personal Amount मिलती है, जो 2025 में $173,205 से कम आय के लिए $16,129 है (बहुत उच्च आय के लिए यह $14,538 तक कम हो जाती है)। यह राशि 15 प्रतिशत की दर से नॉन-रिफंडेबल टैक्स क्रेडिट के रूप में दी जाती है, जो अधिकांश करदाताओं के लिए लगभग $2,419 की टैक्स कटौती करती है।
CPP बेस, CPP2 और Employment Insurance
Canada Pension Plan का योगदान पेंशन योग्य आय का 5.95 प्रतिशत है, जो $3,500 की मूल छूट और 2025 में $71,300 के अधिकतम पेंशन योग्य आय (YMPE) के बीच की राशि पर लागू होता है। संवर्धित CPP2 योगदान 4 प्रतिशत की दर से YMPE और $81,200 के अतिरिक्त अधिकतम पेंशन योग्य आय (YAMPE) के बीच लागू होता है। Employment Insurance प्रीमियम $65,700 तक की आय पर 1.66 प्रतिशत है, जो साल में अधिकतम $1,090.42 तक सीमित है।
RRSP योगदान और टैक्स में कमी
RRSP यानी Registered Retirement Savings Plan (पंजीकृत सेवानिवृत्ति बचत योजना) में योगदान फेडरल टैक्स ब्रैकेट लागू होने से पहले ग्रॉस आय से घटाए जाते हैं। 26 प्रतिशत के सीमांत ब्रैकेट में $10,000 का RRSP योगदान फेडरल टैक्स में $2,600 की बचत करता है। 2025 का RRSP सीमा पंजीकृत पेंशन योजना के समायोजन के बाद अर्जित आय का 18 प्रतिशत है, जो अधिकतम $32,490 तक है। TFSA यानी Tax-Free Savings Account (कर-मुक्त बचत खाता) में वृद्धि और निकासी पूरी तरह कर-मुक्त है; 2025 की वार्षिक सीमा $7,000 है।
प्रांतीय टैक्स (जल्द आने वाला)
प्रत्येक प्रांत अपनी खुद की इनकम टैक्स दरें निर्धारित करता है। Ontario की संयुक्त फेडरल-प्रांतीय शीर्ष दर 53.53 प्रतिशत है। Quebec अपना खुद का टैक्स सिस्टम चलाता है जिसकी प्रांतीय राशि Revenu Quebec सीधे एकत्र करती है, न कि CRA। Alberta में बड़े प्रांतों में सबसे कम प्रांतीय दरें हैं। प्रांत-विशिष्ट पृष्ठ अगले अपडेट में आएंगे; अभी यह कैलकुलेटर केवल फेडरल इनकम टैक्स, CPP और EI दिखाता है।
यह कैलकुलेटर क्या शामिल नहीं करता
प्रांतीय या क्षेत्रीय इनकम टैक्स। Northern Residents Deduction (उत्तरी निवासी कटौती)। Canada Workers Benefit और अन्य रिफंडेबल क्रेडिट। पति-पत्नी और आश्रित राशियां। लाभांश या पूंजीगत लाभ पर टैक्स (अधिकांश आय पर 50 प्रतिशत शामिल, 25 जून 2024 के बाद प्राप्त $250,000 से अधिक पूंजीगत लाभ पर 66.67 प्रतिशत)। यूनियन शुल्क, बाल देखभाल खर्च या स्थानांतरण खर्चों के लिए कटौती। अधिकांश वेतनभोगी कर्मचारियों के लिए, यहां दिया गया फेडरल आंकड़ा आपकी T1 की फेडरल राशि के करीब है।