Krypto Gewinn Rechner mit Gebühren und Steuer

Die meisten Krypto Gewinn Rechner sind zu einfach. Sie zeigen nur den Kursgewinn und unterschlagen die beiden Posten, die Ihre Rendite tatsächlich schmälern: die Handelsgebühren und die Steuer. Bei einem typischen Spot Trade mit 0,5 Prozent Gebühren auf jeder Seite und einer Steuer auf den Gewinn können diese Kosten zusammen schnell 15 bis 20 Prozent Ihres ausgewiesenen Gewinns auffressen. Wird der Gewinn als kurzfristig zum vollen Einkommensteuersatz besteuert, fällt der Abzug noch deutlich höher aus.

Dieses Werkzeug bildet einen einzelnen Kauf und Verkauf am Spotmarkt ab und zeigt Ihnen den Nettogewinn nach beiden Kostenarten. Geben Sie den eingesetzten Betrag ein, den Kaufkurs, den Verkaufskurs, die Gebührenstruktur Ihrer Börse und den für Sie geltenden Steuersatz. Das Ergebnis ist Ihr Gewinn in Euro und Ihre echte Rendite auf das eingesetzte Kapital, nicht die schöngerechnete Zahl, die ein reiner Kursvergleich liefert.

In Deutschland gilt eine wichtige Besonderheit: Gewinne aus privaten Veräußerungsgeschäften mit Kryptowährungen sind nach einer Haltedauer von mehr als einem Jahr steuerfrei. Verkaufen Sie dagegen innerhalb dieser Jahresfrist, ist der Gewinn mit Ihrem persönlichen Einkommensteuersatz zu versteuern, sofern er die jährliche Freigrenze übersteigt. Tragen Sie also den Satz ein, der zu Ihrer Haltedauer passt: null bei einem langfristigen Bestand, andernfalls Ihren persönlichen Satz. Alle Werte sind Schätzungen und keine Steuer oder Anlageberatung.

Was Ihnen die Zahlen sagen

Das wichtigste Ergebnis ist Ihr Nettogewinn nach allen Kosten: Gebühren beim Kauf, Gebühren beim Verkauf und Steuer auf den Gewinn. Darunter sehen Sie, wie viele Coins Ihr Einsatz nach Abzug der Kaufgebühr tatsächlich gekauft hat, was diese Coins beim Verkauf wert waren, die Gebühren auf jeder Seite in Euro, den Gewinn vor Steuer, die fällige Steuer und die Gesamtrendite nach allen Abzügen.

Die Zahl der erworbenen Coins lohnt einen genauen Blick. Bei 0,5 Prozent Kaufgebühr kaufen 1.000 € nur Coins im Wert von 995 € zum Einstiegskurs. Viele übersehen das und nehmen an, ihr voller Einsatz sei in die Anlage geflossen, was Position und Gewinn zu hoch erscheinen lässt.

Die Zeile zur Gesamtrendite ist die sauberste einzelne Kennzahl, um diesen Trade mit anderen Verwendungen desselben Kapitals zu vergleichen. Eine Gesamtrendite von 30 Prozent über sechs Monate entspricht etwa 70 Prozent auf das Jahr gerechnet, was ausgezeichnet ist. Dieselben 30 Prozent über drei Jahre sind mit rund 9 Prozent pro Jahr deutlich weniger beeindruckend.

Wo die Gebühren wirklich entstehen

Die Maker und Taker Gebühren der großen zentralen Börsen liegen meist zwischen 0,1 und 0,6 Prozent je Seite, abhängig von Ihrem Handelsvolumen und davon, ob Sie Liquidität bereitstellen oder abrufen. Kleinere und dezentrale Börsen können deutlich teurer sein, vor allem wenn Sie den Kursverlust durch geringe Liquidität bei wenig gehandelten Paaren einrechnen.

Netzwerkgebühren auf Ethereum oder anderen Basisnetzwerken kommen hinzu, wenn Sie direkt on chain handeln. Sie sind feste Beträge und keine Prozentsätze und treffen kleine Trades daher viel härter. Eine Netzwerkgebühr von 50 € auf einen Trade über 500 € sind bereits 10 Prozent Ihrer Position, bevor Sie überhaupt begonnen haben.

Für die Auszahlung in Euro auf Ihr Bankkonto fallen je nach Anbieter Überweisungsgebühren von null bis etwa 25 € an. Für große Positionen unbedeutend, für kleine sehr spürbar.

Die Gebührenfelder in diesem Rechner verarbeiten den prozentualen Anteil. Haben Sie feste Beträge, rechnen Sie diese in einen Prozentsatz des Handelsvolumens um oder ziehen Sie sie anschließend vom Gewinn ab.

Wie Kryptowährungen in Deutschland besteuert werden

In Deutschland gelten Kryptowährungen als sonstige Wirtschaftsgüter, und Gewinne aus ihrem Verkauf sind private Veräußerungsgeschäfte. Entscheidend ist die Haltedauer. Halten Sie einen Coin länger als ein Jahr, ist der Verkaufsgewinn vollständig steuerfrei. Das ist der wesentliche Unterschied zum Aktienhandel und ein starkes Argument für einen langfristigen Bestand.

Verkaufen Sie innerhalb eines Jahres nach dem Kauf, ist der Gewinn steuerpflichtig und wird mit Ihrem persönlichen Einkommensteuersatz belegt. Hinzu kommen der Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls die Kirchensteuer. Für die jährlichen Gewinne aus allen privaten Veräußerungsgeschäften gibt es eine Freigrenze; liegen Sie darüber, ist der gesamte Gewinn steuerpflichtig, nicht nur der übersteigende Teil.

Verluste lassen sich mit Gewinnen aus anderen privaten Veräußerungsgeschäften verrechnen und in andere Jahre übertragen. Der Rechner berücksichtigt keine Verrechnung, da er einen einzelnen gewinnbringenden Trade abbildet. Wenn Sie Verluste haben, beziehen Sie diese bei der Steuererklärung ein. Für die genaue Behandlung Ihres Falls sollten Sie eine steuerliche Beratung hinzuziehen.

Ein kurzes Rechenbeispiel

Sie haben Bitcoin für 5.000 € zu einem Kurs von 30.000 € je Coin gekauft und zu 60.000 € verkauft. Kauf und Verkaufsgebühr betragen jeweils 0,5 Prozent. Sie haben innerhalb eines Jahres verkauft, Ihr persönlicher Steuersatz liegt bei 30 Prozent.

Die Kaufgebühr betrug 25 €, Sie haben also Coins im Wert von 4.975 € zu 30.000 € je Coin gekauft, das sind 0,16583 BTC. Beim Verkauf ergibt das 9.950 €, abzüglich 49,75 € Verkaufsgebühr bleiben 9.900,25 € nach Gebühren. Der Gewinn vor Steuer beträgt 4.900,25 €. Die Steuer darauf sind bei 30 Prozent rund 1.470 €. Der Nettogewinn nach Steuer liegt bei etwa 3.430 €. Hätten Sie den Coin länger als ein Jahr gehalten, wäre der Gewinn steuerfrei gewesen, was den Unterschied der Haltedauer eindrücklich zeigt.