Калькулятор часовой ставки фрилансера с доходом, налогами и загрузкой

Самая частая ошибка начинающих фрилансеров взять прежнюю зарплату, поделить её примерно на 1 700 рабочих часов в году и назвать это своей часовой ставкой. Расчёт кажется разумным. Он же ошибается в два раза или больше. Зарплата в 150 000 ₽ на руки в найме не превращается в 880 ₽ за час на фрилансе. Она превращается скорее в нечто ближе к 2 000 ₽ за час, а часто и больше, как только вы учтёте страховые взносы и налоги, расходы на дело, неоплачиваемое время и простой факт, что не каждый рабочий час оплачивается клиентом.

Этот калькулятор делает этот расчёт как следует. Вы вводите сумму на руки, которую действительно хотите получить к концу года, свои реальные оплачиваемые часы в неделю, свои рабочие недели в году после отпуска и праздников, свои расходы на дело, свою общую ставку налогов и взносов и свой коэффициент загрузки. Результат это часовая ставка, которую нужно брать с клиентов, чтобы достичь цели.

Число, которое выходит, часто удивляет тех, кто оценивает себя через сравнение с зарплатой. Если вы метите в 150 000 ₽ на руки в месяц, калькулятор, скорее всего, подскажет ставку от 2 000 ₽ до 3 200 ₽ за час в зависимости от остальных данных. Многие начинающие фрилансеры берут на 30 или 50 процентов меньше, потому что ни разу не сели и не сделали этот расчёт.

Почему расчёт фрилансера и наёмного работника устроены принципиально по-разному

В найме работодатель платит большую часть страховых взносов, даёт оплачиваемый отпуск, берёт на себя стоимость защиты, выдаёт технику и софт и несёт стоимость каждой минуты, которую вы проводите без создания оплачиваемой работы. Продажи, обучение, встречи, больничные и простой это оплачиваемое время.

Как фрилансер вы несёте все эти расходы сами, в рублях или в неоплаченных часах. Страховые взносы вы платите полностью самостоятельно; в зависимости от формы, ИП или самозанятость, они считаются от дохода и закрывают пенсию и медицину. Доли, которую в найме покрывал бы работодатель, не существует, и это сильно весит. Каждый час на поиск клиентов, выставление счетов или освоение новых навыков это час, который вы не выставляете. Дни отпуска это дни, в которые вы просто не зарабатываете.

Практический итог в том, что та же цель по доходу требует куда более высокой ставки выставления. Тот, кто в найме хочет 150 000 ₽ на руки в месяц, должен договориться о зарплате порядка 220 000 ₽ до вычетов. Как фрилансер с той же целью на руки вы должны выставлять клиентам примерно от 250 000 ₽ до 330 000 ₽ в месяц, в зависимости от расходов и эффективности.

Реальная загрузка для фрилансера на полную занятость

Загрузка это доля вашего рабочего времени, которая действительно становится оплачиваемой. Начинающий часто воображает, что будет выставлять 40 часов в неделю, каждую неделю. Почти ни у кого это не выходит. Даже опытные фрилансеры с полным портфелем заказов обычно набирают от 25 до 32 оплачиваемых часов в неделю против 40 или 50 часов общего рабочего времени.

Неоплачиваемые часы уходят на звонки по продажам, написание предложений, административную работу, выставление счетов, профессиональное развитие, перерывы и мёртвое время между проектами. Ничто из этого не пропадает зря. Продажи и обучение напрямую питают будущий доход. Но ничто из этого не выставляется текущим клиентам, и именно это должен учесть расчёт ставки.

Реальная загрузка лежит в пределах от 60 до 75 процентов. Начинающим стоит метить в 60 процентов. Состоявшиеся фрилансеры с потоком рекомендаций и малыми усилиями по продажам иногда достигают 80 процентов. Отдельные консалтинговые модели держат более высокие значения, потому что их поставка короче и повторяемее.

Как налоги и взносы бьют по доходу фрилансера

Страховые взносы. Как фрилансер вы платите их полностью; в зависимости от формы, ИП или самозанятость, они считаются от дохода и закрывают пенсию и медицину. Доли, которую в найме покрывал бы работодатель, не существует.

Налог на доход. Считается от дохода дела после вычета учитываемых расходов. На общей системе для ИП это НДФЛ по прогрессивной шкале, у самозанятых это налог на профессиональный доход по ставке 4 или 6 процентов, а на упрощёнке это 6 процентов с дохода или 15 процентов с разницы доходов и расходов. Для средних доходов нагрузка вместе с взносами часто лежит в пределах от 15 до 35 процентов дохода.

НДС. В зависимости от формы и системы вы можете добавлять 20 процентов к счетам и перечислять его; для клиентов с правом на вычет это проходящая сумма и она не часть вашего заработка. Спецрежимы вроде упрощёнки или налога на профессиональный доход обычно освобождают от НДС.

Общая эффективная ставка налогов и взносов для типичного фрилансера на полную занятость в России часто лежит в пределах от 25 до 38 процентов дохода, хотя самозанятость способна сильно её снизить. Значение по умолчанию в калькуляторе, 28 процентов, отражает более низкий микс; проверьте свою реальную ставку и подстройте её.

Расходы на дело, которые влияют на ставку

Подписки на софт, хостинг, инструменты для проектирования, облачные сервисы. Сложите месячные подписки и умножьте на 12. Для большинства работников умственного труда это от 15 000 ₽ до 40 000 ₽ в месяц.

Техника. Ноутбук, монитор, периферия. Разнесите общую стоимость на типичный цикл замены в три года. Комплект за 300 000 ₽ это примерно 100 000 ₽ в год.

Профессиональные услуги. Бухгалтер, возможно юрист для проверки договоров. Часто от 60 000 ₽ до 200 000 ₽ в год вместе.

Обучение и развитие. Курсы, конференции, книги. От 50 000 ₽ до 250 000 ₽ в год для того, кто вкладывается в своё ремесло.

Коворкинг или офис. Колеблется очень сильно. Работа из дома обычно самый дешёвый вариант, как только вы учтёте дорогу и питание.

Своя страховка. Тот, кто оформляет добровольное медицинское страхование или дополнительную защиту, добавляет этот расход сюда. В отличие от найма, нет доли, которую платит работодатель, поэтому эта статья весит больше в работе на себя.

Калькулятор сводит эти статьи в одну годовую сумму, которая прибавляется к вашей нагрузке по налогам и взносам перед тем, как посчитать валовый доход, нужный для достижения цели на руки.

Стратегия ценообразования за пределами калькулятора

Число, которое возвращает калькулятор, это ваш пол, а не потолок. Это самая низкая ставка, при которой вы достигаете цели по доходу при введённых допущениях. Выше этого пола ставку задаёт то, что принимает рынок в вашей конкретной нише, и та ценность, которую вы приносите клиентам.

Специалисты зарабатывают больше универсалов. Разработчик, сосредоточенный на платёжных системах, может брать в два или три раза больше, чем универсальный full stack разработчик. Копирайтер, специализирующийся на продающих страницах для софта, может брать больше того, кто пишет общие посты в блог. Сужайтесь, чтобы брать больше.

Ценообразование по ценности для проектной работы часто бьёт почасовое выставление. Если вы экономите клиенту 3 000 000 ₽ в год, улучшая его конверсию, ставка 300 000 ₽ за проект это явная победа для него и платит вам куда больше любой часовой ставки. Используйте калькулятор, чтобы задать часовой пол, и двигайтесь к проектным ценам по мере того, как позволяют ваши отношения. Все результаты WhatIP это оценки, а не финансовая консультация.