इलिनॉय टेक-होम पे कैलकुलेटर 2025: Federal + IL एकसमान राज्य टैक्स

इलिनॉय में संयुक्त राज्य अमेरिका के सबसे सरल राज्य आयकर ढांचों में से एक है: एक एकसमान 4.95 प्रतिशत दर (flat rate - एकसमान दर) जो फाइलिंग स्थिति या आय स्तर की परवाह किए बिना सभी कर योग्य आय पर समान रूप से लागू होती है। इलिनॉय में कोई राज्य ब्रैकेट नहीं हैं (श्रेणीबद्ध ब्रैकेट लाने का 2020 का मतपत्र प्रस्ताव हार गया था), इसलिए एकमात्र सार्थक राज्य-कर चर personal exemption (व्यक्तिगत छूट) (जिसे इलिनॉय ने हाल ही में ऊंची आय के लिए समाप्त कर दिया) और कुछ विशिष्ट क्रेडिट हैं। एकसमान-दर ढांचा इलिनॉय के टेक-होम परिकलन को विशेष रूप से सीधा बनाता है।

यह कैलकुलेटर federal कर इंजन को इलिनॉय की 4.95 प्रतिशत एकसमान राज्य दर (डिफ़ॉल्ट) के साथ जोड़ता है। आउटपुट ग्रॉस सैलरी में से federal income tax (संघीय आयकर), FICA (एफआईसीए) (Social Security और Medicare), state income tax (राज्य आयकर), और किसी भी कर-पूर्व 401(k) (कर-पूर्व सेवानिवृत्ति बचत खाता) या HSA (स्वास्थ्य बचत खाता) योगदान को घटाकर बनता है। इलिनॉय 401(k), HSA, FSA और पारंपरिक IRA योगदान के लिए federal कर-पूर्व व्यवहार के अनुरूप है, इसलिए योगदान का वही डॉलर federal और राज्य दोनों की कर योग्य आय घटाता है।

एक मोटा अनुमान: शिकागो में $100,000 कमाने वाले एकल फाइलर के पास $6,000 का 401(k) हो, तो federal टैक्स, इलिनॉय राज्य टैक्स और FICA के बाद वह लगभग $72,500 घर ले जाता है। वही कमाई वाला व्यक्ति टेक्सास में (कोई राज्य आयकर नहीं) लगभग $77,500 घर ले जाएगा, यानी सालाना लगभग $5,000 का अंतर जो पूरी तरह इलिनॉय राज्य टैक्स के कारण है। कैलिफ़ोर्निया या न्यूयॉर्क जैसे ऊंचे-कर वाले राज्यों की तुलना में इलिनॉय अधिक अनुकूल है; टेक्सास या फ्लोरिडा जैसे बिना-राज्य-कर वाले राज्यों की तुलना में इलिनॉय आय के पूरे 4.95 प्रतिशत से कम अनुकूल है।

जहां इलिनॉय काफी अधिक भारी हो जाता है वह है संपत्ति कर। इलिनॉय में अमेरिका की दूसरी-सबसे-ऊंची प्रभावी संपत्ति कर दर है (न्यू जर्सी के बाद), जो राज्यव्यापी सालाना घर मूल्य का औसतन 2.05 प्रतिशत है। शिकागो और उपनगरीय कुक काउंटी इससे भी ऊंची है (अक्सर 2.5 से 3.0 प्रतिशत)। उपनगरीय शिकागो में $400,000 का घर आमतौर पर सालाना $9,000 से $12,000 संपत्ति कर पैदा करता है। गृहस्वामियों के लिए, इलिनॉय में संयुक्त राज्य-प्लस-संपत्ति भार ऊंचे-आयकर वाले राज्यों के बराबर है।

इलिनॉय की एकसमान दर और यह क्या कवर करती है

इलिनॉय व्यक्तिगत आयकर कर योग्य आय का एकसमान 4.95 प्रतिशत है। कर योग्य आय की गणना federal Adjusted Gross Income (AGI - समायोजित सकल आय) से शुरू करके, कुछ इलिनॉय-विशिष्ट जोड़ और घटाव (वेतनभोगियों के लिए आमतौर पर छोटे) करके, और राज्य स्तर पर किसी भी अनुमत क्रेडिट को लागू करके की जाती है।

इलिनॉय व्यक्तिगत छूट 2024 में प्रति फाइलर $2,425 थी लेकिन ऊंची आय के लिए चरणबद्ध रूप से समाप्त होती है; अधिकांश पेशेवर सैलरी के लिए छूट छोटी या शून्य है। इलिनॉय Earned Income Tax Credit (अर्जित आय कर क्रेडिट) कम-आय वाले फाइलर के लिए उपलब्ध है (जो federal EITC के पात्र हैं)। Property Tax Credit (संपत्ति कर क्रेडिट) निवासियों को अपने प्राथमिक निवास पर भुगतान किए गए संपत्ति करों का 5 प्रतिशत राज्य आयकर के विरुद्ध क्रेडिट करने की अनुमति देता है (काफी कम स्तरों पर सीमित)।

2020 का श्रेणीबद्ध-कर मतपत्र पराजय

नवंबर 2020 में, इलिनॉय मतदाताओं ने एकसमान कर को श्रेणीबद्ध ब्रैकेट (तथाकथित Fair Tax) से बदलने के लिए एक संवैधानिक संशोधन पर विचार किया। संशोधन कम आय के लिए 4.75 प्रतिशत से लेकर $250,000 एकल ($500,000 विवाहित) से ऊपर की आय के लिए 7.99 प्रतिशत तक की दरें लाता। यह उपाय 53 से 47 प्रतिशत से हार गया, जिससे इलिनॉय अनिश्चित काल तक एकसमान 4.95 प्रतिशत ढांचे के साथ रह गया।

इस पराजय ने प्रस्तावित दरों और इलिनॉय के व्यापक राजकोषीय प्रबंधन दोनों के बारे में चिंताओं को दर्शाया। इलिनॉय की अमेरिकी राज्यों में सबसे खराब सार्वजनिक पेंशन वित्तपोषण स्थिति है (इलिनॉय की पेंशन देनदारियां असमर्थित बीमांकिक अर्जित देनदारी में $130 बिलियन से अधिक हैं) और लगातार बजट दबाव हैं जिनके बारे में मतदाताओं को चिंता थी कि श्रेणीबद्ध दरें हल नहीं करेंगी।

संपत्ति कर: कहीं बड़ा इलिनॉय भार

इलिनॉय में संपत्ति कर राज्यव्यापी सालाना घर मूल्य का औसतन 2.05 प्रतिशत है, जो अमेरिका में दूसरा-सबसे-ऊंचा है। शिकागो और उपनगरीय कुक काउंटी का औसत 2.5 प्रतिशत या उससे अधिक है; कुछ उपनगर (नेपरविले, हिंसडेल, ग्लेनको) कुछ वाणिज्यिक संपत्तियों पर 3.0 से 3.5 प्रतिशत वसूलते हैं।

उपनगरीय शिकागो में $400,000 के घर के लिए, सालाना $9,000 से $12,000 संपत्ति कर की उम्मीद करें। ऊंचे-कर वाले उपनगर में $600,000 के घर के लिए, $15,000 से $18,000। ये पूर्ण डॉलर के रूप में अमेरिका में सबसे ऊंचे में से हैं।

संपत्ति कर $10,000 की SALT cap (राज्य-स्थानीय कर कटौती सीमा) तक federal रूप से कटौती योग्य है। अधिकांश इलिनॉय गृहस्वामियों के लिए, SALT cap का मतलब है कि अधिकांश संपत्ति कर कोई federal कटौती प्रदान नहीं करता। इलिनॉय स्वयं प्राथमिक-निवास संपत्ति कर के लिए 5 प्रतिशत राज्य क्रेडिट प्रदान करता है, जो काफी कम स्तरों पर सीमित है (अधिकांश गृहस्वामियों के लिए प्रभावी रूप से कुछ सौ डॉलर वार्षिक अधिकतम)।

कुक काउंटी बनाम कॉलर काउंटियां

कुक काउंटी (शिकागो और भीतरी उपनगर) और आसपास की कॉलर काउंटियों (डुपेज, लेक, विल, केन, मैकहेनरी) के बीच संपत्ति कर दरें और मूल्यांकन प्रथाएं काफी भिन्न हैं। कुक काउंटी में ऐतिहासिक रूप से आवासीय की तुलना में ऊंची वाणिज्यिक संपत्ति मूल्यांकन दरें रही हैं, जो वाणिज्यिक मूल्यांकनों का पुनर्मूल्यांकन होने पर संपत्ति कर भार को काफी बदल सकती हैं।

कॉलर काउंटियों में आमतौर पर कम संपत्ति कर दरें लेकिन ऊंचे घर मूल्य होते हैं, इसलिए कई मामलों में पूर्ण कर बिल समान होते हैं। समान आकार और गुणवत्ता के घरों के लिए शिकागो मेट्रो में कुल आवास-संबंधी कर भार (बंधक + संपत्ति कर + बीमा + उपयोगिताएं) लगभग तुलनीय हैं।

इलिनॉय में आयकर क्रेडिट और जोड़

इलिनॉय वेतनभोगियों के लिए federal आय परिभाषाओं के निकटता से अनुरूप है। मुख्य राज्य-स्तरीय समायोजन हैं:

• व्यक्तिगत छूट: $2,425 (ऊंची आय के लिए चरणबद्ध रूप से समाप्त होती)
• Property Tax Credit: प्राथमिक-निवास संपत्ति कर का 5 प्रतिशत भुगतान (सीमित)
• Earned Income Tax Credit: federal EITC का 20 प्रतिशत (अधिक उदार राज्य EITC में से एक)
• K-12 शिक्षा व्यय क्रेडिट: K-12 शिक्षा व्यय के लिए $750 तक
• 529 योजना योगदान कटौती: इलिनॉय 529 योजनाओं (Bright Start, Bright Directions) में योगदान इलिनॉय कर योग्य आय से $10,000 एकल, $20,000 विवाहित संयुक्त तक कटौती योग्य हैं

529 योगदान कटौती विशेष रूप से मूल्यवान है: 4.95 प्रतिशत पर $10,000 का योगदान इलिनॉय राज्य कर में $495 बचाता है। federal-कर-मुक्त वृद्धि और योग्य निकासी के साथ मिलकर, इलिनॉय 529 योजनाएं कॉलेज वित्तपोषण के लिए एक उच्च-रिटर्न बचत साधन हैं।

इस कैलकुलेटर में क्या शामिल नहीं है

इलिनॉय व्यक्तिगत छूट (छोटी, 4.95 प्रतिशत पर लगभग $120 की कर बचत)। इलिनॉय Property Tax Credit (प्राथमिक-निवास संपत्ति कर का 5 प्रतिशत, सीमित)। कम-आय वाले फाइलर के लिए इलिनॉय EITC। K-12 शिक्षा व्यय क्रेडिट ($750 तक)। 529 योजना योगदान कटौती ($10,000 एकल, $20,000 विवाहित संयुक्त तक)। संपत्ति कर (इलिनॉय में ऊंचा, राज्यव्यापी घर मूल्य का औसतन 2.05 प्रतिशत और शिकागो उपनगरों में 2.5 से 3.0 प्रतिशत)। कुक काउंटी और कॉलर काउंटी संपत्ति कर अंतर। Federal SALT cap प्रभाव। इलिनॉय कॉर्पोरेट आयकर (C-corps के लिए 7 प्रतिशत, प्लस 1.5 प्रतिशत प्रतिस्थापन कर; वेतन आय के लिए प्रासंगिक नहीं)। सटीक इलिनॉय रिटर्न के लिए IL-1040 फॉर्म या पूर्ण-सुविधा वाले कर सॉफ़्टवेयर का उपयोग करें; यह कैलकुलेटर एकसमान राज्य दर पर वेतन-आय पेचेक मामले को कवर करता है।