Texas सैलरी टैक्स कैलकुलेटर 2025 (Federal + FICA, कोई राज्य आयकर नहीं)
Live- Estimates use 2025 US tax tables. Consult a tax professional before filing.
Texas बिना state income tax (राज्य आयकर) वाले नौ US राज्यों में से एक है (Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Washington तथा Wyoming के साथ)। $150,000 की सैलरी पर एक Texas निवासी के लिए, federal income tax (संघीय आयकर) तथा FICA (एफआईसीए) के बाद टेक-होम पे लगभग $115,000 से $120,000 है, जो फाइलिंग स्थिति तथा कर-पूर्व योगदान पर निर्भर करता है। California में वही $150,000 कमाने वाला federal प्लस राज्य कर के बाद लगभग $97,000 से $100,000 घर ले जाएगा। राज्य-कर बचत पर्याप्त है और एक प्रमुख कारण है कि Texas 2010 के दशक के अंत से नियोक्ताओं तथा रिमोट कर्मचारियों दोनों के लिए एक उच्च-वृद्धि गंतव्य रहा है।
यह कैलकुलेटर federal कर इंजन का उपयोग करता है जिसमें राज्य दर 0 प्रतिशत पर तय है (Texas डिफ़ॉल्ट)। आउटपुट ग्रॉस सैलरी में से federal आयकर, Social Security, Medicare, तथा किसी भी कर-पूर्व 401(k) (कर-पूर्व सेवानिवृत्ति बचत खाता) या HSA (स्वास्थ्य बचत खाता) योगदान को घटाकर है। कोई Texas-विशिष्ट कटौती, क्रेडिट या अधिभार नहीं है जो वेतन-आय गणना को प्रभावित करे; दिखाई गई टेक-होम राशि वही है जो आप अपने पेचेक पर किसी भी लाभ-संबंधी कटौती (चिकित्सा बीमा प्रीमियम आदि) से पहले देखेंगे, जो मॉडल नहीं की गई हैं।
एक मोटा जांच: Austin या Houston में $100,000 पर $8,000 के 401(k) के साथ एक एकल फाइलर federal कर तथा FICA के बाद लगभग $74,000 घर ले जाता है। California में वही कमाने वाला राज्य प्लस federal के बाद लगभग $66,000 देखता है। $8,000 का वार्षिक अंतर असली टेक-होम पे है, केवल नाममात्र आय अंतर नहीं। 30-वर्षीय करियर में, संचयी अंतर निवेश-पूर्व डॉलर में लगभग $240,000 है, या कर-लाभकारी सेवानिवृत्ति खातों में निवेश करने पर काफी अधिक।
जबकि Texas में राज्य आयकर शून्य है, राज्य संपत्ति कर तथा बिक्री कर के जरिए महत्वपूर्ण राजस्व जुटाता है। Texas संपत्ति कर दरें US में सबसे ऊंची में से हैं (काउंटी के आधार पर प्रति वर्ष घर के मूल्य का 1.6 से 2.2 प्रतिशत)। राज्य तथा स्थानीय बिक्री कर राज्यव्यापी रूप से औसतन 8.2 प्रतिशत है। गृहस्वामियों के लिए, राज्य आयकर की अनुपस्थिति अक्सर निरपेक्ष डॉलर में ऊंचे संपत्ति कर के विरुद्ध मोटे तौर पर निरस्त हो जाती है; किराएदारों तथा कम-संपत्ति वाले कमाने वालों के लिए, बिना-राज्य-आयकर लाभ बहुत बड़ा है।
Frequently asked questions
हां। Texas का संविधान 1993 के एक संशोधन के तहत एक व्यक्तिगत राज्य आयकर को प्रतिबंधित करता है जो इसे लागू करने के लिए राज्यव्यापी बहुमत मत की मांग करता है। कोई कर लागू नहीं किया गया है। वेतनभोगी शून्य राज्य आयकर देते हैं। राज्य बिक्री कर, संपत्ति कर, व्यवसायों पर फ्रैंचाइज़ कर, और ऊर्जा सीवरेंस करों के जरिए सरकार को वित्तपोषित करता है।
Texas में राज्य आयकर क्यों नहीं है
Texas का संविधान स्पष्ट रूप से एक व्यक्तिगत राज्य आयकर को प्रतिबंधित करता है (1993 का एक संशोधन इसे लागू करने के लिए राज्यव्यापी बहुमत मत की मांग करता है)। Texas राज्य सरकार को मुख्य रूप से बिक्री कर (6.25 प्रतिशत राज्य प्लस 2 प्रतिशत तक स्थानीय, संयुक्त रूप से 8.25 प्रतिशत पर सीमित), संपत्ति कर (जो राज्य-स्तरीय के बजाय स्थानीय है पर राज्य-अनिवार्य सेवाओं को वित्तपोषित करता है), व्यवसायों पर फ्रैंचाइज़ कर (तथाकथित Texas मार्जिन कर, जो लगभग $1.2 मिलियन से अधिक राजस्व वाले व्यवसायों के लिए एक संशोधित सकल प्राप्ति कर की तरह काम करता है), और तेल तथा गैस सीवरेंस करों के जरिए वित्तपोषित करता है।
परिणाम यह है कि वेतनभोगी अपनी सैलरी पर कोई Texas कर नहीं देते, लेकिन गृहस्वामी तथा उपभोक्ता संपत्ति तथा बिक्री करों के जरिए भारी योगदान देते हैं। उन किराएदारों तथा कम-आय वाले कमाने वालों के लिए जो पर्याप्त संपत्ति के मालिक नहीं हैं, बिना-राज्य-आयकर लाभ उच्च-कर राज्यों की तुलना में अनिवार्य रूप से शुद्ध बचत है। उच्च-आय गृहस्वामियों के लिए, संपत्ति कर बोझ अक्सर निरपेक्ष डॉलर के संदर्भ में राज्य आयकर बचत को मोटे तौर पर निरस्त कर देता है (Austin में $500,000 का घर लगभग $9,000 से $11,000 का वार्षिक संपत्ति कर उत्पन्न करता है, लगभग वही जो California राज्य आयकर $150,000 कमाने वाले से लेगा)।
Texas की अन्य बिना-राज्य-आयकर राज्यों से तुलना कैसी है
बिना-राज्य-आयकर समूह में, Texas तथा Florida सबसे बड़े तथा सबसे आर्थिक रूप से विविधीकृत हैं। Texas में एक मजबूत तकनीकी क्षेत्र (Austin, Dallas), ऊर्जा उद्योग (Houston), और बड़े चिकित्सा केंद्र हैं। Florida पर्यटन, स्वास्थ्य सेवा, और वित्तीय सेवाओं में भारी है, जिसमें Miami तथा Tampa में एक सार्थक तकनीकी उपस्थिति है।
अन्य बिना-राज्य-आयकर राज्य अधिक विशिष्ट हैं: Alaska (तेल-संचालित), Nevada (जुआ तथा पर्यटन, Las Vegas के साथ), New Hampshire (छोटा, ऐतिहासिक रूप से केवल ब्याज-और-लाभांश-कर लेकिन 2027 तक उसे समाप्त कर रहा), South Dakota (वित्तीय सेवाएं), Tennessee (2021 तक केवल ब्याज-और-लाभांश, अब शून्य), Washington (तकनीक तथा व्यापार, प्रमुख Seattle क्षेत्र के साथ), और Wyoming (ऊर्जा तथा पर्यटन)।
यह तय करने वाले वेतनभोगियों के लिए कि कहां रहें, बिना-राज्य-आयकर राज्य राज्य कर बोझ के लिए मोटे तौर पर बराबर हैं पर रहने की लागत, जलवायु, और श्रम बाजार गुणवत्ता में बहुत भिन्न हैं। Texas आमतौर पर तकनीक तथा ऊर्जा करियर के लिए चुना जाता है; Florida पर्यटन, वित्त, और सेवानिवृत्ति के लिए; Washington तकनीक के लिए (Microsoft, Amazon)।
Texas में संपत्ति कर
Texas संपत्ति कर दरें प्रतिशत के संदर्भ में US में सबसे ऊंची में से हैं। मध्य राज्यव्यापी प्रभावी दर प्रति वर्ष घर के मूल्य का लगभग 1.6 प्रतिशत है; विशिष्ट काउंटी 1.1 प्रतिशत (पश्चिमी Texas के हिस्से) से 2.5 प्रतिशत (Houston महानगर के हिस्से) तक होती हैं। $400,000 का घर काउंटी के आधार पर $4,400 से $10,000 का वार्षिक संपत्ति कर उत्पन्न करता है।
इस कैलकुलेटर में संपत्ति कर मॉडल नहीं किया गया है (जो केवल आय-आधारित है)। गृहस्वामियों के लिए, प्रति वर्ष घर के मूल्य का 1.6 से 2.2 प्रतिशत जोड़ें। संपत्ति कर $10,000 SALT cap (राज्य-स्थानीय कर कटौती सीमा) तक federally कटौती योग्य है। $10,000 से ऊपर के संपत्ति कर बिल वाले अधिकांश Texas गृहस्वामियों के लिए, SALT cap का अर्थ है कि बहुत सारा संपत्ति कर federally कटौती योग्य नहीं है, उच्च-कर-राज्य गृहस्वामियों के समान।
Texas-विशिष्ट मद जो मॉडल नहीं किए गए
Texas में कोई राज्य-स्तरीय आयकर क्रेडिट या कटौती नहीं है क्योंकि क्रेडिट या कटौती करने के लिए कोई राज्य आयकर ही नहीं है। यहां federal गणना किसी अन्य राज्य की federal गणना के समान है; एकमात्र Texas-विशिष्ट पहलू यह है कि राज्य कर शून्य है।
स्व-नियोजित Texas निवासी वेतन आधार तक शुद्ध व्यवसाय आय पर 15.3 प्रतिशत का federal स्व-रोजगार कर (Social Security प्लस Medicare) देते हैं, साथ ही व्यवसाय इनपुट पर राज्य संपत्ति कर तथा बिक्री कर। कोई Texas-विशिष्ट स्व-रोजगार कर नहीं है। Texas में स्थानांतरण पर विचार कर रहे व्यवसाय स्वामियों के लिए, federal कर बोझ नहीं बदलता; बचत पूरी तरह पूर्व राज्य के आयकर को समाप्त करने से आती है।
रहने की लागत और प्रभावी टेक-होम
Texas के प्रमुख महानगरों में रहने की लागत की व्यापक रेंज है। Austin 2018 से काफी बढ़ा है और अब आवास के लिए राष्ट्रीय-औसत रहने की लागत के करीब है, जिसकी भरपाई के लिए मजबूत तकनीकी सैलरी हैं। Dallas तथा Houston में Austin की तुलना में कम आवास लागत है और फिर भी प्रतिस्पर्धी पेशेवर सैलरी मिलती है। छोटे Texas शहर (Fort Worth, San Antonio, El Paso) में काफी कम आवास लागत है और वे US के सबसे किफायती प्रमुख महानगरों में से बने हुए हैं।
$150,000 कमाने वाले के लिए Texas तथा उच्च रहने की लागत वाले उच्च-कर राज्य (California, New York) के बीच तय करते समय, (a) बिना राज्य आयकर से ऊंचा टेक-होम तथा (b) कम आवास लागत का संयुक्त प्रभाव आमतौर पर Texas में 30 से 50 प्रतिशत अधिक प्रयोज्य आय उत्पन्न करता है। यह 2018 के बाद Texas में कॉर्पोरेट तथा व्यक्तिगत प्रवास का अंतर्निहित आर्थिक तर्क है।
इस कैलकुलेटर में क्या शामिल नहीं है
Texas संपत्ति कर (प्रति वर्ष घर के मूल्य का 1.6 से 2.2 प्रतिशत)। Texas बिक्री कर (उपभोक्ता खरीद पर 8.25 प्रतिशत)। $1.235 मिलियन से अधिक राजस्व वाले व्यवसायों पर Texas फ्रैंचाइज़ कर। स्थानीय कर भिन्नताएं (कुछ शहरों तथा काउंटी में मामूली अतिरिक्त शुल्क हैं)। Federal SALT cap प्रभाव (जो उच्च-संपत्ति-कर वाले Texas गृहस्वामियों को प्रभावित करता है)। स्व-रोजगार कर (केवल federal; कोई Texas-विशिष्ट अतिरिक्त नहीं)। Texas स्थानांतरण के आसपास व्यापक वित्तीय योजना के लिए, संपत्ति कर तथा बिक्री कर अलग से मॉडल करें; यह कैलकुलेटर वेतन-आय पेचेक मामले को कवर करता है जहां बिना-राज्य-आयकर लाभ सबसे बड़ी एकल पंक्ति वस्तु है।