दर फिर कब घटेगी?

अगली अनुसूचित कटौती 2026 में है, 5.29 प्रतिशत तक, जो 2025 में जॉर्जिया के सामान्य कोष राजस्व के सीमा वृद्धि पूरा करने के अधीन है। यदि राजस्व संग्रह अनुमान से कम पड़ता है तो राज्य विधायिका अनुसूची को निलंबित या संशोधित कर सकती है। 2025 की 5.39 प्रतिशत दर तय है; भविष्य के वर्ष सशर्त हैं।

क्या जॉर्जिया में शहर या काउंटी आयकर है?

नहीं। जॉर्जिया कोई नगरपालिका, काउंटी या स्कूल डिस्ट्रिक्ट आयकर नहीं लगाता। राज्य की 5.39 प्रतिशत ही एकमात्र राज्य-और-स्थानीय आयकर है जिसका सामना जॉर्जिया निवासी करते हैं। यह पेंसिल्वेनिया, ओहायो या न्यूयॉर्क के विपरीत है जहां स्थानीय कर 2 से 4 प्रतिशत अंक जोड़ता है।

जॉर्जिया अपने पड़ोसियों की तुलना में कैसा है?

जॉर्जिया की 5.39 प्रतिशत दक्षिण-पूर्वी राज्यों में प्रतिस्पर्धी है। टेनेसी और फ्लोरिडा में कोई राज्य आयकर नहीं (टेक-होम के लिए बेहतर)। अलाबामा की 5.0 प्रतिशत शीर्ष दर समान है लेकिन federal-कर कटौती की अनुमति देती है (प्रभावी रूप से कम)। साउथ कैरोलाइना में 6.4 प्रतिशत तक श्रेणीबद्ध ब्रैकेट हैं (GA से थोड़ा ऊंचा)। नॉर्थ कैरोलाइना की 4.5 प्रतिशत एकसमान GA से कम है। $100k कमाने वाले के लिए, जॉर्जिया प्रतिस्पर्धी है लेकिन सबसे सस्ता दक्षिण-पूर्वी विकल्प नहीं।

जॉर्जिया टैक्स कैलकुलेटर 2025 (GA एकसमान 5.39% + Federal)

जॉर्जिया सैलरी टैक्स कैलकुलेटर 2025 (Federal + GA एकसमान 5.39%)

Live

Results

Net annual take-home

$55,997.40

Net per month

$4,666.45

Net per paycheck (biweekly)

$2,153.75

Federal income tax

$7,894.00

Social Security

$4,960.00

Medicare

$1,160.00

State income tax

$3,988.60

Total taxes

$18,002.60

Effective tax rate

22.50%

Estimates use 2025 US tax tables. Consult a tax professional before filing.

जॉर्जिया ने 2024 से अपने श्रेणीबद्ध आयकर ब्रैकेट को एक एकसमान-दर (flat rate - एकसमान दर) ढांचे से बदल दिया, जो एक बहु-वर्षीय कर सुधार पैकेज (HB 1437, 2022 में हस्ताक्षरित) का हिस्सा था। 2024 की संक्रमण दर 5.49 प्रतिशत थी; 2025 के लिए यह 5.39 प्रतिशत है; इस दर को राजस्व ट्रिगर के अधीन हर साल 0.1 प्रतिशत अंक घटाने की योजना है, जो 2029 में 4.99 प्रतिशत तक पहुंचेगी यदि राज्य का राजस्व संग्रह सीमाओं को पूरा करता रहे। 2022 के सुधार ने standard deduction (मानक कटौती) को भी पर्याप्त रूप से बढ़ाया (2025 में $24,000 एकल, $32,000 विवाहित संयुक्त, जो 2023 के लगभग $5,400 एकल से ऊपर है) और बदले में personal exemption (व्यक्तिगत छूट) समाप्त कर दी।

नतीजा यह है कि जॉर्जिया एक मध्यम-श्रेणीबद्ध राज्य (पिछली शीर्ष दर 5.75 प्रतिशत) से एक प्रतिस्पर्धी एकसमान-दर राज्य में बदल गया है। मध्यम-आय वाले फाइलर के लिए, ऊंची मानक कटौती और कम एकसमान दर का संयोजन 2023 के श्रेणीबद्ध ढांचे की तुलना में 20 से 40 प्रतिशत कम प्रभावी कर भार पैदा करता है। उच्च कमाई वालों के लिए बचत कम है क्योंकि पिछली शीर्ष दर पहले से उनकी अधिकांश आय पर लागू होती थी; मुख्य लाभ सरल ब्रैकेट ढांचा है।

यह कैलकुलेटर federal कर इंजन को जॉर्जिया की 5.39 प्रतिशत एकसमान राज्य दर (डिफ़ॉल्ट) के साथ जोड़ता है। आउटपुट ग्रॉस सैलरी में से federal income tax (संघीय आयकर), FICA (एफआईसीए), जॉर्जिया की एकसमान दर, और किसी भी कर-पूर्व 401(k) (कर-पूर्व सेवानिवृत्ति बचत खाता) या HSA (स्वास्थ्य बचत खाता) योगदान को घटाकर बनता है। जॉर्जिया आमतौर पर federal कर-पूर्व योगदान व्यवहार के अनुरूप है: 401(k), HSA, FSA और पारंपरिक IRA योगदान federal और जॉर्जिया दोनों की कर योग्य आय को समान दरों पर घटाते हैं। जॉर्जिया में नगरपालिका आयकर नहीं है (पेंसिल्वेनिया, ओहायो और न्यूयॉर्क के विपरीत), इसलिए राज्य-स्तरीय दर ही एकमात्र राज्य-और-स्थानीय आयकर है जिसका सामना अधिकांश फाइलर करते हैं।

एक मोटा अनुमान: अटलांटा में $80,000 कमाने वाले एकल फाइलर के पास $6,000 का 401(k) हो, तो federal टैक्स, जॉर्जिया राज्य टैक्स और FICA के बाद वह लगभग $60,500 घर ले जाता है। वही कमाई वाला व्यक्ति फ्लोरिडा में (कोई राज्य आयकर नहीं) लगभग $64,500 घर ले जाएगा, यानी सालाना लगभग $4,000 का अंतर जो पूरी तरह जॉर्जिया राज्य टैक्स के कारण है। कैलिफ़ोर्निया या न्यूयॉर्क जैसे ऊंचे-कर वाले राज्यों की तुलना में जॉर्जिया काफी अधिक अनुकूल है; फ्लोरिडा या टेक्सास जैसे बिना-राज्य-कर वाले राज्यों की तुलना में जॉर्जिया आय का लगभग 5.4 प्रतिशत छोड़ देता है।

Frequently asked questions

4 questions answered

सभी कर योग्य आय पर एकसमान 5.39 प्रतिशत (2024 की 5.49 प्रतिशत से नीचे)। जॉर्जिया 2024 से HB 1437 के तहत श्रेणीबद्ध ब्रैकेट (शीर्ष दर 5.75 प्रतिशत) से एकसमान-दर में बदला। इस दर को राज्य राजस्व ट्रिगर के अधीन 2029 तक हर साल 0.1 प्रतिशत अंक घटाने की योजना है, जो अंततः 4.99 प्रतिशत तक पहुंचेगी।

जॉर्जिया का 2024 एकसमान-दर संक्रमण

जॉर्जिया के 2024-पूर्व कर ढांचे में छह श्रेणीबद्ध ब्रैकेट थे, जिनकी शीर्ष दर 5.75 प्रतिशत $7,000 से ऊपर की एकल-फाइलर आय (वस्तुतः सभी पेशेवर आय) पर लागू होती थी। अधिकांश जॉर्जिया फाइलर के लिए प्रभावी राज्य दर 5.75 प्रतिशत के करीब थी क्योंकि ब्रैकेट संकुचित थे और मानक कटौती छोटी थी।

2022 के HB 1437 सुधार ने इसे 2024 के लिए एकसमान 5.49 प्रतिशत से बदल दिया, जिसे राजस्व ट्रिगर के अधीन 2029 तक धीरे-धीरे घटाकर 4.99 प्रतिशत करने की योजना है। ये ट्रिगर मंदी के दौरान दर कटौती रोकने के लिए बनाए गए हैं: यदि जॉर्जिया का सामान्य कोष राजस्व अनुमान से कम बढ़ता है, तो अगले वर्ष की दर कटौती स्थगित हो जाती है। 2025 की 5.39 प्रतिशत दर 2024 के दौरान 2025 ट्रिगर पूरा होने को दर्शाती है।

2022 के सुधार ने मानक कटौती को भी पर्याप्त रूप से बढ़ाया: 2025 में एकल फाइलर के लिए $24,000 और विवाहित संयुक्त फाइलर के लिए $32,000, जो सूचीबद्ध है। कम दर और ऊंची मानक कटौती के संयोजन ने 2023 के ढांचे की तुलना में मध्यम-आय वाले फाइलर के लिए 20 से 40 प्रतिशत राज्य कर कटौती पैदा की।

जॉर्जिया का राज्य कर आधार और federal के साथ अनुरूपता

जॉर्जिया कर योग्य आय की गणना federal Adjusted Gross Income (AGI - समायोजित सकल आय) से शुरू करता है, जिसमें कुछ जॉर्जिया-विशिष्ट जोड़ और घटाव होते हैं:

Federal income tax: राज्य स्तर पर कटौती योग्य नहीं (अलाबामा के विपरीत)
Social Security सेवानिवृत्ति लाभ: जॉर्जिया टैक्स से पूरी तरह छूट प्राप्त
सेवानिवृत्ति आय बहिष्करण: 62-64 आयु के लिए $35,000 तक, 65+ के लिए $65,000 तक (प्रति फाइलर; सेवानिवृत्त लोगों के लिए महत्वपूर्ण)
राज्य और स्थानीय कर पुनर्योग: जॉर्जिया federal रिटर्न पर ली गई किसी भी राज्य-स्थानीय कर कटौती को वापस जोड़ देता है (federal मानक कटौती उपयोग करने वाले अधिकांश फाइलर के पास यह पुनर्योग नहीं होता)
कर-पूर्व 401(k), HSA, पारंपरिक IRA, FSA: सभी federal व्यवहार के अनुरूप हैं (federal और जॉर्जिया दोनों की कर योग्य आय घटाते हैं)

जॉर्जिया में HSA बेमेल नहीं है (कैलिफ़ोर्निया, पेंसिल्वेनिया, न्यू जर्सी के विपरीत)। HSA योगदान पूर्ण federal राशि पर federal और जॉर्जिया दोनों की कर योग्य आय घटाते हैं।

जॉर्जिया में 401(k) बेमेल नहीं है (पेंसिल्वेनिया के विपरीत)। 401(k) योगदान पूर्ण federal राशि पर federal और जॉर्जिया दोनों की कर योग्य आय घटाते हैं।

जॉर्जिया में नगरपालिका आयकर नहीं

जॉर्जिया में कोई शहर, काउंटी या स्कूल डिस्ट्रिक्ट आयकर नहीं है। राज्य-स्तरीय 5.39 प्रतिशत निवासियों के लिए एकमात्र राज्य-और-स्थानीय आयकर है। यह पेंसिल्वेनिया (फिलाडेल्फिया 3.75 प्रतिशत, पिट्सबर्ग 3 प्रतिशत), ओहायो (क्लीवलैंड 2.5 प्रतिशत, कोलंबस 2.5 प्रतिशत), या न्यूयॉर्क (NYC 3.5 से 3.876 प्रतिशत) के विपरीत है, जहां नगरपालिका आयकर निवासी राज्य कर भार में 2 से 4 प्रतिशत अंक जोड़ता है।

नगरपालिका आयकर की अनुपस्थिति जॉर्जिया की प्रभावी दर को बहुत अधिक पारदर्शी बनाती है: आपके W-2 पर दिखाई देने वाली 5.39 प्रतिशत ही पूर्ण राज्य-और-स्थानीय आयकर है। तुलना के लिए, समान 6.82 प्रतिशत संयुक्त राज्य-प्लस-स्थानीय दर वाला फिलाडेल्फिया निवासी (पेंसिल्वेनिया 3.07 प्रतिशत + फिलाडेल्फिया 3.75 प्रतिशत) जॉर्जिया निवासी से लगभग 1.5 प्रतिशत अंक अधिक देता है, भले ही पेंसिल्वेनिया की हेडलाइन राज्य दर कम हो।

जॉर्जिया में संपत्ति कर और बिक्री कर

जॉर्जिया में संपत्ति कर राज्यव्यापी सालाना घर मूल्य का लगभग 0.92 प्रतिशत औसत है, जो अमेरिका में 27वें स्थान पर है (माध्यिका से नीचे)। विशिष्ट काउंटी अलग-अलग हैं: मेट्रो अटलांटा काउंटियां (फुल्टन, डेकाल्ब, कॉब, ग्विनेट) 1.0 से 1.3 प्रतिशत औसत, उपनगरीय काउंटियां 0.7 से 1.0 प्रतिशत, और ग्रामीण काउंटियां 0.4 से 0.7 प्रतिशत चलती हैं। उपनगरीय अटलांटा में $300,000 के घर के लिए, सालाना $2,800 से $4,000 संपत्ति कर की उम्मीद करें, जो इलिनॉय, ओहायो या न्यूयॉर्क की तुलना में काफी कम है।

जॉर्जिया का संयुक्त राज्य और स्थानीय बिक्री कर औसतन 7.4 प्रतिशत है (4 प्रतिशत राज्य प्लस 3 से 4 प्रतिशत स्थानीय), जो राष्ट्रीय माध्यिका से थोड़ा ऊपर है। अटलांटा-MSA बिक्री कर काउंटी के आधार पर 8 से 8.9 प्रतिशत है।

टेक और वित्त के गंतव्य के रूप में अटलांटा

अटलांटा एक प्रमुख टेक और वित्त केंद्र के रूप में उभरा है, जो Microsoft, Google, Visa, NCR Atleos जैसे नियोक्ताओं और एक पर्याप्त fintech क्षेत्र को आकर्षित करता है (शहर को कभी-कभी Transaction Alley कहा जाता है)। एक $150,000 टेक कर्मचारी के लिए जो अटलांटा की तुलना ऊंचे-कर वाले टेक केंद्रों से कर रहा है:

अटलांटा बनाम सैन फ्रांसिस्को: अटलांटा का कर भार लगभग 5 से 6 प्रतिशत राज्य, सैन फ्रांसिस्को लगभग 9 से 11 प्रतिशत राज्य। सालाना टेक-होम लाभ: $150k पर अटलांटा के पक्ष में $5,000 से $8,000। रहन-सहन की लागत का अंतर बहुत बड़ा है: अटलांटा का आवास सैन फ्रांसिस्को आवास लागत का लगभग 40 प्रतिशत है।
अटलांटा बनाम ऑस्टिन: ऑस्टिन में कोई राज्य कर नहीं; अटलांटा 5.39 प्रतिशत। अटलांटा के लिए सालाना कर नुकसान: लगभग $8,000। लेकिन अधिकांश उप-बाज़ारों में अटलांटा का आवास ऑस्टिन से कम है।
अटलांटा बनाम शार्लेट (NC): तुलनीय राज्य कर भार (जॉर्जिया 5.39%, नॉर्थ कैरोलाइना 4.5%)। समान सैलरी पर शार्लेट को थोड़ा टेक-होम लाभ है।

ये तुलनाएं पिछले दशक में पूर्वोत्तर और पश्चिमी तट से अटलांटा तक कॉर्पोरेट-स्थानांतरण गतिविधि का अधिकांश हिस्सा चलाती हैं।

इस कैलकुलेटर में क्या शामिल नहीं है

जॉर्जिया का सेवानिवृत्ति आय बहिष्करण (62+ फाइलर के लिए महत्वपूर्ण; कार्य-आयु W-2 कर्मचारियों के लिए प्रासंगिक नहीं)। जॉर्जिया व्यक्तिगत क्रेडिट (कम-आय क्रेडिट, आश्रित देखभाल क्रेडिट, योग्य धर्मार्थ योगदान क्रेडिट)। जॉर्जिया 529 योजना योगदान कटौती (प्रति लाभार्थी प्रति फाइलर $4,000 तक, विवाहित संयुक्त $8,000)। अटलांटा-MSA बिक्री कर 8 से 8.9 प्रतिशत (बिक्री कर आयकर नहीं है)। संपत्ति कर। Federal SALT cap (राज्य-स्थानीय कर कटौती सीमा) प्रभाव (जो ऊंचे-संपत्ति-कर वाले जॉर्जिया गृहस्वामियों को ऊंचे-संपत्ति-कर वाले राज्यों की तुलना में कम प्रभावित करता है क्योंकि जॉर्जिया का संपत्ति कर मध्यम है)। 2026-2029 में अनुसूचित दर कटौतियां (वर्तमान में 5.39 प्रतिशत डिफ़ॉल्ट; भविष्य के वर्षों के लिए गणना चलाने पर इनपुट समायोजित करें)। सटीक जॉर्जिया रिटर्न के लिए Form 500 या पूर्ण-सुविधा वाले कर सॉफ़्टवेयर का उपयोग करें; यह कैलकुलेटर वर्तमान एकसमान राज्य दर पर वेतन-आय पेचेक मामले को कवर करता है।

जॉर्जिया टेक-होम पे कैलकुलेटर 2025: Federal + GA एकसमान राज्य टैक्स