Calculateur de salaire net en Victoria 2025 : impot federal + Medicare levy

Victoria est le deuxieme Etat le plus peuple d'Australie, avec environ 6,9 millions d'habitants representant approximativement 22 pour cent du PIB national. Melbourne (aire metropolitaine de Greater Melbourne : 5,2 millions d'habitants) est la capitale de l'Etat, la deuxieme ville d'Australie et son centre culturel et educatif. Melbourne abrite des secteurs importants dans la technologie, les services financiers, la sante et les industries creatives. L'Australie ne preleve pas d'impot sur le revenu au niveau des Etats : les residents de Victoria paient donc le meme impot federal (income tax) et le meme Medicare levy que tout autre Etat australien.

Ce calculateur applique les tranches de l'impot federal australien de 2025 (apres les reformes Stage 3) : 16 pour cent sur $18 201 a $45 000, 30 pour cent sur $45 001 a $135 000, 37 pour cent sur $135 001 a $190 000 et 45 pour cent au-dela de $190 000. Le Medicare levy de 2 pour cent s'applique de maniere generale. Le seuil exonere (tax-free threshold) de $18 200 est integre dans le calcul.

Verification rapide : un celibataire percevant $90 000 a Melbourne avec $5 000 de salary sacrifice vers la superannuation (super - le systeme de retraite obligatoire australien, par lequel une partie du salaire est versee en franchise d'impot dans un fonds de retraite) touche environ $69 800 nets apres impot federal et Medicare levy. Ce meme salarie percevrait la meme somme a Sydney, Brisbane, Perth ou Adelaide ; la specificite de Melbourne tient au cout de la vie (inferieur a Sydney, comparable a Brisbane) et a la diversite des secteurs professionnels.

Victoria preleve plusieurs taxes d'Etat qui n'affectent pas le salaire net : payroll tax de 4,85 pour cent sur les salaires superieurs a $700 000 par employeur (seuil inferieur a celui de NSW, a la charge de l'employeur), stamp duty sur les acquisitions immobilieres (4,5 a 6,5 pour cent selon le prix) et land tax sur les biens d'investissement. Le budget 2024-2025 a introduit une surtaxe de payroll tax de 0,5 pour cent pour les entreprises victoriennes dont la masse salariale nationale depasse $10 millions (Mental Health Levy), egalement a la charge de l'employeur.

Melbourne, hub national de technologie et d'enseignement

Melbourne est le plus grand hub technologique d'Australie en nombre d'employes, avec une forte presence d'Atlassian, Carsales.com, REA Group, Seek, MYOB et Xero (operations australiennes), ainsi que des operations australiennes importantes des grandes entreprises technologiques americaines. Melbourne abrite egalement le plus grand secteur bancaire et assurance hors de Sydney (sièges de NAB, ANZ et AMP), une sante robuste (Royal Melbourne Hospital, Walter and Eliza Hall Institute, Peter MacCallum Cancer Centre) et la plus grande concentration d'enseignement superieur d'Australie (Universite de Melbourne, Monash, RMIT, La Trobe).

Pour un professionnel de la tech gagnant $115 000 a Melbourne, le salaire net en Victoria est approximativement :

• Impot federal sur le revenu : environ $27 500
• Medicare levy : environ $2 300
• Total des prelevements : environ $29 800
• Salaire net : environ $85 200

La superannuation guarantee (SG) de l'employeur de 11,5 pour cent (passant a 12 pour cent en juillet 2025) est versee dans le super en sus du salaire. Le salary sacrifice reduit le revenu imposable.

Cout de la vie a Melbourne : en hausse rapide

Le prix median d'une maison a Melbourne a atteint environ AUD $940 000 en 2025, en forte hausse par rapport aux $720 000 de 2020. Cette augmentation est alimentee par la migration interstate depuis Sydney et l'immigration internationale. Le prix median d'un appartement avoisine $610 000. Les loyers ont egalement augmente ; le loyer hebdomadaire median pour un appartement de 2 chambres dans le centre de Melbourne depasse AUD $580.

Melbourne reste nettement moins chere que Sydney pour le logement (environ 65 a 75 pour cent des prix de Sydney), mais l'ecart s'est substantiellement reduit sur la periode 2020-2025. Les depenses courantes (alimentation, carburant, services) sont similaires a celles de Sydney.

Geelong et le Victoria regional

Geelong (environ 280 000 habitants) est la plus grande ville regionale d'Australie apres Newcastle, avec une industrie importante, l'enseignement (Deakin University), la sante et un secteur de services professionnels en croissance. De nombreux residents de Geelong se deplacent quotidiennement a Melbourne (1 heure en train).

Ballarat, Bendigo et la Mornington Peninsula ont toutes connu une migration substantielle en provenance de Melbourne depuis 2020, due a l'accessibilite du logement et au mode de vie. Les prix mediants de l'immobilier dans ces centres regionaux representent environ la moitie de ceux de Melbourne.

Taxes administrees par l'Etat de Victoria

• Payroll tax : 4,85 pour cent sur les salaires au-dela de $700 000 par an par employeur. Le Mental Health Levy ajoute une surtaxe de 0,5 a 1 pour cent pour les grands employeurs. A la charge de l'employeur uniquement.
• Stamp duty sur l'immobilier : 4,5 a 6,5 pour cent selon la tranche de prix. Pour une maison a $940 000, le stamp duty est d'environ $52 000.
• Land tax : 0,2 a 2,55 pour cent sur les biens d'investissement au-dela du seuil de $50 000.

Ce que ce calculateur ne couvre pas

Medicare Levy Surcharge (1 a 1,5 pour cent supplementaire sur les hauts revenus sans couverture hospitaliere privee). Low Income Tax Offset. Remboursements de prets etudiants HECS-HELP. Stamp duty ou land tax de Victoria. Pour des declarations fiscales precises en Victoria, utilisez myTax de l'ATO ou un logiciel fiscal australien complet.