Calculadora de Salario Neto en Ohio (EE.UU.) 2025
Live- Estimates use 2025 US tax tables. Consult a tax professional before filing.
Ohio ha ido simplificando y reduciendo progresivamente su impuesto estatal sobre la renta a lo largo de la ultima decada. La estructura de 2025 solo tiene dos tramos con tasa: el 2,75 por ciento sobre ingresos de entre 26.051 y 100.000 dolares y el 3,5 por ciento sobre ingresos superiores a 100.000 dolares. Los ingresos de hasta 26.050 dolares estan totalmente exentos a nivel estatal. La tasa maxima del 3,5 por ciento se encuentra entre las mas bajas del pais (bajada del 7,5 por ciento en 2005 y del 4,997 por ciento todavia en 2022). Para un profesional tipico con ingresos de entre 80.000 y 150.000 dolares, la tasa estatal efectiva resulta de entre el 2,4 y el 3,0 por ciento.
Lo que la tasa en titular oculta es el impuesto municipal sobre la renta. Casi todas las ciudades de Ohio de cualquier tamano cobran su propio impuesto sobre la renta a residentes y a los trabajadores no residentes: Cleveland el 2,5 por ciento, Columbus el 2,5 por ciento, Cincinnati el 1,8 por ciento, Toledo el 2,5 por ciento, Akron el 2,5 por ciento, Dayton el 2,5 por ciento. La carga combinada estatal mas municipal para un residente de Cleveland que trabaja en Cleveland es del 5 al 6 por ciento, comparable a un estado de tramos moderadamente progresivos como Wisconsin o Connecticut.
Esta calculadora combina el motor de impuesto federal con un campo de tasa estatal efectiva de Ohio. Usa el 2,75 por ciento para ingresos de entre 26.000 y 100.000 dolares y el 3,0-3,25 por ciento para ingresos superiores a 100.000 dolares (la tasa efectiva ponderada por tramos). Para aproximar la carga combinada estatal mas municipal de ciudades especificas, incrementa la tasa por la tasa local: 5,25 por ciento para residentes de Cleveland que trabajan en Cleveland, 5,25 por ciento para Columbus, 4,55 por ciento para Cincinnati y 4,25 por ciento para muchos suburbios.
Ohio sigue en general las normas federales de aportaciones antes de impuestos: las aportaciones al 401(k), la HSA, la FSA, el IRA tradicional y las primas de seguro de salud previas al impuesto reducen tanto el ingreso imponible federal como el de Ohio a las mismas tasas. Ohio no tiene el desajuste de la HSA que tienen California, Nueva Jersey o Pensilvania. Las cifras son estimaciones para planificacion, no asesoramiento fiscal.
Frequently asked questions
Dos tramos progresivos en 2025: 0 por ciento sobre ingresos de hasta 26.050 dolares, 2,75 por ciento sobre 26.051-100.000 dolares y 3,5 por ciento sobre ingresos superiores a 100.000 dolares. La estructura ha sido simplificada y las tasas reducidas respecto a anos anteriores (Ohio tenia 9 tramos y una tasa maxima del 7,5 por ciento todavia en 2005). Para ingresos profesionales tipicos, la tasa estatal efectiva es del 2,75-3,25 por ciento.
Los tramos progresivos de Ohio y la reforma reciente
El impuesto estatal sobre la renta de Ohio ha sido reformado y reducido progresivamente. Los tramos de 2025 para contribuyentes solteros: 0 por ciento sobre ingresos de hasta 26.050 dolares, 2,75 por ciento sobre ingresos de 26.051 a 100.000 dolares y 3,5 por ciento sobre ingresos superiores a 100.000 dolares. Esto es una simplificacion sustancial respecto a la estructura anterior: todavia en 2005 Ohio tenia 9 tramos y una tasa maxima del 7,5 por ciento.
El Departamento de Tributacion de Ohio publica tablas fiscales precisas para el calculo ponderado por tramos. Para la mayoria de los salarios profesionales, la aproximacion de tasa fija de esta calculadora (2,75 por ciento para 50.000-100.000 dolares; 3,0-3,25 por ciento para 100.000-300.000) tiene una desviacion de 300-700 dolares.
Impuesto municipal sobre la renta en Ohio (RITA, CCA y cobros municipales)
Casi todas las ciudades de Ohio con mas de 5.000 habitantes tienen su propio impuesto sobre la renta, recaudado separadamente del impuesto estatal a traves de varios agentes municipales (la Regional Income Tax Agency o RITA cubre la mayoria de las ciudades suburbanas; la Central Collection Agency o CCA cubre Cleveland y varios municipios del area; las ciudades mas grandes como Columbus, Cincinnati y Cleveland recaudan directamente).
Principales tasas de ciudades en 2025:
- Cleveland: 2,5 por ciento (residentes y trabajadores no residentes en Cleveland)
- Columbus: 2,5 por ciento (residentes y trabajadores no residentes)
- Cincinnati: 1,8 por ciento (recientemente reducida del 2,1 por ciento)
- Toledo: 2,5 por ciento
- Akron: 2,5 por ciento
- Dayton: 2,5 por ciento
El impuesto municipal de Ohio es generalmente acreditado completamente mediante el credito de impuesto pagado a otra ciudad en la declaracion estatal de Ohio. El efecto neto es que pagas aproximadamente la mayor de tu tasa de ciudad de residencia o tasa de ciudad de trabajo, no ambas.
Como se compara Ohio con los estados vecinos
Ohio es ahora uno de los estados de menor impuesto sobre la renta del Medio Oeste:
- Indiana: tasa unica del 3,05 por ciento (sin exencion para ingresos bajos; tasa efectiva mas alta que Ohio para ingresos por debajo de 26.000 dolares)
- Michigan: tasa unica del 4,25 por ciento (mas alta que Ohio en todos los niveles)
- Pensilvania: tasa unica del 3,07 por ciento (mas baja que Ohio para ingresos superiores a 26.000 dolares, ignorando el impuesto local)
- Kentucky: tasa unica del 4 por ciento (avanzando hacia el 3,5 por ciento en 2026 mediante desencadenantes de ingresos)
- Virginia Occidental: progresiva, tasa maxima del 4,82 por ciento
Impuesto sobre la propiedad en Ohio
El impuesto sobre la propiedad en Ohio promedia alrededor del 1,62 por ciento del valor de la vivienda al ano en todo el estado, situandose en el 9 de los mas altos de EE.UU. El condado de Cuyahoga (Cleveland) promedia entre el 2,0 y el 2,5 por ciento; el de Franklin (Columbus) entre el 1,7 y el 2,0 por ciento; el de Hamilton (Cincinnati) entre el 1,4 y el 1,7 por ciento; y los condados rurales entre el 1,0 y el 1,3 por ciento. Para una vivienda de 300.000 dolares en los suburbios de Cleveland, cuenta con 6.000-7.500 dolares de impuesto sobre la propiedad anual.
Que no incluye esta calculadora
El impuesto municipal sobre la renta (suma entre el 1,5 y el 2,5 por ciento para residentes de las grandes ciudades de Ohio). Los mecanismos de recaudacion de RITA y CCA. El detalle de los tramos progresivos de Ohio (usa aproximacion de tasa fija). Los creditos especificos de Ohio (exencion personal, credito de declaracion conjunta, EITC, credito para personas mayores). El impuesto sobre la propiedad. El impacto del limite SALT federal. El impuesto sobre la renta del distrito escolar (School District Income Tax o SDIT), un impuesto adicional del 0,25-2,0 por ciento que un subconjunto de distritos escolares de Ohio (alrededor de 200 de 600) cobra solo a los residentes, recaudado separadamente del impuesto municipal. Para declaraciones precisas de Ohio, usa el formulario IT-1040 o software fiscal completo; esta calculadora cubre el caso del salario en nomina a nivel estatal mas cualquier tasa municipal que decidas anadir.