Calculadora de Salario Neto en Illinois (EE.UU.) 2025
Live- Estimates use 2025 US tax tables. Consult a tax professional before filing.
Illinois cuenta con una de las estructuras de impuesto estatal sobre la renta mas sencillas de los Estados Unidos: una tasa unica del 4,95 por ciento que se aplica uniformemente a todo el ingreso imponible independientemente del estado civil o del nivel de ingresos. No existen tramos estatales en Illinois (una propuesta sometida a votacion en 2020 para introducir tramos progresivos fue rechazada), por lo que las unicas variables estatales relevantes son la exencion personal (que Illinois elimino recientemente para ingresos mas altos) y algunos creditos especificos. La estructura de tasa unica hace que los calculos del sueldo neto en Illinois sean especialmente directos.
Esta calculadora combina el motor de impuesto federal con la tasa unica estatal del 4,95 por ciento de Illinois (el valor predeterminado). El resultado es el salario bruto menos el impuesto federal sobre la renta (recaudado por el IRS), el FICA (Federal Insurance Contributions Act: la contribucion obligatoria a Social Security y Medicare), el impuesto estatal y cualquier aportacion antes de impuestos al 401(k) o a la HSA. Illinois sigue el tratamiento federal de las aportaciones antes de impuestos para el 401(k), la HSA, la FSA y el IRA tradicional, de modo que el mismo dolar de aportacion reduce tanto el ingreso imponible federal como el estatal.
Una comprobacion rapida: un contribuyente soltero con 100.000 dolares en Chicago y 6.000 dolares en el 401(k) se lleva a casa unos 72.500 dolares despues del impuesto federal, el impuesto estatal de Illinois y el FICA. El mismo asalariado en Texas (sin impuesto estatal sobre la renta) se llevaria unos 77.500 dolares, una diferencia anual de aproximadamente 5.000 dolares atribuible enteramente al impuesto estatal de Illinois. Donde Illinois se vuelve sustancialmente mas gravoso es en el impuesto sobre la propiedad, uno de los mas altos de EE.UU. Las cifras son estimaciones para planificacion, no asesoramiento fiscal.
Frequently asked questions
Una tasa unica del 4,95 por ciento para todos los contribuyentes independientemente del ingreso o el estado civil. Illinois no tiene tramos progresivos como el sistema federal u otros estados de alta tributacion. Una propuesta sometida a votacion en 2020 para introducir tasas progresivas fue rechazada por el 53 frente al 47 por ciento.
La tasa unica de Illinois y lo que cubre
El impuesto personal sobre la renta de Illinois es una tasa unica del 4,95 por ciento del ingreso imponible. El ingreso imponible se calcula partiendo del ingreso bruto ajustado federal (AGI), con algunos ajustes especificos de Illinois (tipicamente pequenos para los asalariados), aplicando despues cualquier credito permitido a nivel estatal.
La exencion personal de Illinois era de 2.425 dolares por contribuyente en 2024, pero se elimina progresivamente para ingresos mas altos; para la mayoria de los salarios profesionales la exencion es pequena o nula. El credito de impuesto sobre la renta del trabajo de Illinois esta disponible para contribuyentes de ingresos mas bajos. El credito de impuesto sobre la propiedad permite a los residentes acreditar el 5 por ciento del impuesto sobre la propiedad pagado en su residencia principal contra el impuesto estatal sobre la renta (con un limite bastante bajo).
La derrota en la votacion sobre el impuesto progresivo de 2020
En noviembre de 2020, los votantes de Illinois consideraron una enmienda constitucional para sustituir la tasa unica por tramos progresivos (la llamada Fair Tax). La medida fue rechazada por el 53 frente al 47 por ciento, dejando a Illinois con la estructura de tasa unica del 4,95 por ciento de forma indefinida.
El rechazo reflejo preocupaciones tanto sobre las tasas propuestas como sobre la gestion presupuestaria mas amplia de Illinois. Illinois tiene la peor situacion de financiacion de pensiones publicas entre los estados de EE.UU. (los pasivos de pensiones de Illinois superan los 130.000 millones de dolares en deficit actuarial acumulado no financiado) y presiones presupuestarias persistentes.
Impuesto sobre la propiedad: la carga mucho mayor de Illinois
El impuesto sobre la propiedad en Illinois promedia el 2,05 por ciento del valor de la vivienda al ano en todo el estado, el segundo mas alto de EE.UU. Chicago y los suburbios del condado de Cook promedian el 2,5 por ciento o mas; algunos suburbios (Naperville, Hinsdale, Glencoe) cobran entre el 3,0 y el 3,5 por ciento sobre ciertos inmuebles comerciales.
Para una vivienda de 400.000 dolares en los suburbios de Chicago, cuenta con 9.000-12.000 dolares de impuesto sobre la propiedad anual. Para una vivienda de 600.000 dolares en un suburbio de mayor tributacion, 15.000-18.000 dolares. Son de los mas altos de EE.UU. en terminos absolutos.
Creditos e incrementos del impuesto sobre la renta en Illinois
Illinois sigue de cerca las definiciones federales de ingresos para los asalariados. Los principales ajustes a nivel estatal son:
- Exencion personal: 2.425 dolares (se elimina para ingresos mas altos)
- Credito de impuesto sobre la propiedad: 5 por ciento del impuesto sobre la propiedad de la residencia principal pagado (con limite)
- Credito de impuesto sobre la renta del trabajo: 20 por ciento del EITC federal (uno de los mas generosos a nivel estatal)
- Credito de gastos de educacion K-12: hasta 750 dolares para gastos de educacion basica y secundaria
- Deduccion de aportaciones al plan 529: las aportaciones a los planes 529 de Illinois (Bright Start, Bright Directions), los planes de ahorro para la educacion universitaria, son deducibles del ingreso imponible de Illinois hasta 10.000 dolares para solteros y 20.000 para declarantes conjuntos casados
La deduccion de aportaciones al plan 529 es especialmente valiosa: una aportacion de 10.000 dolares al 4,95 por ciento ahorra 495 dolares de impuesto estatal de Illinois. Combinado con el crecimiento libre de impuesto federal y los retiros cualificados, los planes 529 de Illinois son un vehiculo de ahorro de alto rendimiento para financiar los estudios universitarios.
Que no incluye esta calculadora
La exencion personal de Illinois (pequena, unos 120 dolares de ahorro fiscal al 4,95 por ciento). El credito de impuesto sobre la propiedad de Illinois (5 por ciento del impuesto sobre la propiedad de la residencia principal, con limite). El EITC de Illinois para contribuyentes de ingresos mas bajos. El credito de gastos de educacion K-12 (hasta 750 dolares). La deduccion de aportaciones al plan 529 (hasta 10.000 dolares para solteros, 20.000 para declarantes conjuntos casados). El impuesto sobre la propiedad (alto en Illinois, con una media del 2,05 por ciento del valor de la vivienda en todo el estado y del 2,5-3,0 por ciento en los suburbios de Chicago). Las diferencias del impuesto sobre la propiedad entre el condado de Cook y los condados circundantes. El impacto del limite SALT federal. El impuesto sobre la renta de sociedades de Illinois (no relevante para ingresos salariales). Para declaraciones precisas de Illinois, usa el formulario IL-1040 o software fiscal completo; esta calculadora cubre el caso del salario en nomina a la tasa unica estatal.