Calculadora de Salario Neto en Texas (EE.UU.) 2025
Live- Estimates use 2025 US tax tables. Consult a tax professional before filing.
Texas es uno de los nueve estados de EE.UU. sin impuesto estatal sobre la renta (junto con Alaska, Florida, Nevada, Nuevo Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Washington y Wyoming). Para un residente en Texas con un salario de 150.000 dolares, el sueldo neto ronda los 115.000-120.000 dolares despues del impuesto federal y el FICA (Federal Insurance Contributions Act: la contribucion obligatoria al sistema de pensiones publico Social Security y a Medicare), segun el estado civil y las aportaciones antes de impuestos. El mismo sueldo de 150.000 dolares en California dejaria unos 97.000-100.000 dolares netos despues del impuesto federal y estatal. El ahorro es sustancial y es una razon fundamental por la que Texas se ha convertido en un destino de alto crecimiento tanto para empresas como para trabajadores remotos desde finales de la decada de 2010.
Esta calculadora usa el motor de impuesto federal con la tasa estatal fijada en el 0 por ciento (el valor predeterminado de Texas). El resultado es el salario bruto menos el impuesto federal sobre la renta, Social Security, Medicare y cualquier aportacion antes de impuestos al 401(k) o a la HSA. No existe ningun elemento especifico de Texas que afecte al calculo del salario en nomina.
Una comprobacion rapida: un contribuyente soltero con 100.000 dolares en Austin o Houston y 8.000 dolares en el 401(k) se lleva a casa unos 74.000 dolares despues del impuesto federal y el FICA. El mismo trabajador en California veria unos 66.000 dolares despues del impuesto estatal y federal. La diferencia anual de 8.000 dolares es sueldo neto real, no solo una diferencia nominal de ingreso. A lo largo de una carrera de 30 anos, la diferencia acumulada ronda los 240.000 dolares en dolares previos a la inversion, o considerablemente mas si se invierte en cuentas con ventajas fiscales.
Aunque el impuesto estatal sobre la renta en Texas es cero, el estado recauda ingresos significativos a traves del impuesto sobre la propiedad y el impuesto sobre las ventas. Las tasas del impuesto sobre la propiedad en Texas se encuentran entre las mas altas de EE.UU. (entre el 1,6 y el 2,2 por ciento del valor de la vivienda al ano, segun el condado). El impuesto sobre las ventas, estatal y local en conjunto, promedia el 8,2 por ciento en todo el estado. Para los propietarios de vivienda, la ausencia de impuesto estatal sobre la renta suele quedar compensada en gran medida por el elevado impuesto sobre la propiedad en terminos absolutos. Las cifras son estimaciones para planificacion, no asesoramiento fiscal.
Frequently asked questions
Si. La Constitucion de Texas prohibe un impuesto estatal personal sobre la renta mediante una enmienda de 1993 que exige una votacion mayoritaria en todo el estado para aprobarlo. No se ha aprobado ningun impuesto. Los asalariados pagan cero impuesto estatal. El estado se financia a traves del impuesto sobre las ventas, el impuesto sobre la propiedad, el impuesto de franquicia sobre empresas e impuestos sobre la extraccion de energia.
Por que Texas no tiene impuesto estatal sobre la renta
La Constitucion de Texas prohibe expresamente un impuesto personal sobre la renta del estado (una enmienda de 1993 exige una votacion mayoritaria en todo el estado para aprobarlo). Texas financia el gobierno estatal principalmente a traves del impuesto sobre las ventas (6,25 por ciento estatal mas hasta un 2 por ciento local, con un limite combinado del 8,25 por ciento), del impuesto sobre la propiedad (que es local, no estatal, pero financia servicios obligatorios por ley estatal), del impuesto de franquicia sobre empresas (el llamado Texas margin tax, que funciona como un impuesto modificado sobre la facturacion bruta para empresas con ingresos superiores a aproximadamente 1,2 millones de dolares) y de los impuestos sobre la extraccion de petroleo y gas.
El resultado es que los asalariados no pagan ningun impuesto de Texas sobre su salario, pero los propietarios y los consumidores contribuyen ampliamente a traves del impuesto sobre la propiedad y el impuesto sobre las ventas. Para los inquilinos y los asalariados de ingresos mas bajos sin patrimonio relevante, la ventaja de no tener impuesto estatal sobre la renta es en esencia un ahorro puro frente a los estados de alta tributacion.
Como se compara Texas con otros estados sin impuesto estatal
Dentro del grupo de estados sin impuesto estatal sobre la renta, Texas y Florida son los mas grandes y economicamente diversificados. Texas cuenta con un potente sector tecnologico (Austin, Dallas), industria energetica (Houston) y grandes centros medicos. Florida se orienta mas hacia el turismo, la sanidad y los servicios financieros, con presencia tecnologica en Miami y Tampa.
Los demas estados sin impuesto estatal sobre la renta son mas especializados: Alaska (petroleo), Nevada (juego y turismo, con Las Vegas), Nuevo Hampshire (pequeno; gravaba historicamente solo intereses y dividendos, pero eliminara ese impuesto para 2027), Dakota del Sur (servicios financieros), Tennessee (gravaba solo intereses y dividendos hasta 2021, ahora cero), Washington (tecnologia y comercio, con la gran area de Seattle) y Wyoming (energia y turismo).
Impuesto sobre la propiedad en Texas
Las tasas del impuesto sobre la propiedad en Texas se encuentran entre las mas altas de EE.UU. en terminos porcentuales. La tasa efectiva mediana estatal ronda el 1,6 por ciento del valor de la vivienda al ano; por condados, oscila entre el 1,1 por ciento (partes del oeste de Texas) y el 2,5 por ciento (partes del area metropolitana de Houston). Una vivienda de 400.000 dolares genera entre 4.400 y 10.000 dolares de impuesto sobre la propiedad al ano segun el condado.
Esta calculadora no modela el impuesto sobre la propiedad. Para los propietarios, suma entre el 1,6 y el 2,2 por ciento del valor de la vivienda al ano. El impuesto sobre la propiedad es deducible del impuesto federal hasta el limite SALT de 10.000 dolares.
Coste de vida y sueldo neto efectivo
Las grandes areas metropolitanas de Texas tienen un amplio abanico de costes de vida. Austin ha subido considerablemente desde 2018 y ahora se acerca a la media nacional en coste de vivienda, con buenos salarios tecnologicos como compensacion. Dallas y Houston tienen un coste de vivienda inferior al de Austin y ofrecen salarios profesionales competitivos. Las ciudades mas pequenas de Texas (Fort Worth, San Antonio, El Paso) tienen costes de vivienda notablemente mas bajos y siguen siendo de las areas metropolitanas mas asequibles de EE.UU.
Para un asalariado de 150.000 dolares que elige entre Texas y un estado de alta tributacion y alto coste de vida (California, Nueva York), la combinacion de (a) mayor sueldo neto por no haber impuesto estatal y (b) menor coste de vivienda produce tipicamente entre un 30 y un 50 por ciento mas de ingreso disponible en Texas.
Que no incluye esta calculadora
El impuesto sobre la propiedad de Texas (1,6-2,2 por ciento del valor de la vivienda al ano). El impuesto sobre las ventas de Texas (8,25 por ciento en compras de consumo). El impuesto de franquicia de Texas sobre empresas con facturacion superior a 1,235 millones de dolares. Variaciones de impuestos locales (algunas ciudades y condados tienen pequenos recargos). El impacto del limite SALT federal sobre los propietarios con alto impuesto sobre la propiedad. El impuesto sobre el trabajo autonomo (solo federal; sin recargo especifico de Texas). Para una planificacion financiera completa en torno a un traslado a Texas, modela el impuesto sobre la propiedad y el impuesto sobre las ventas por separado; esta calculadora cubre el caso del salario en nomina donde la ventaja de no tener impuesto estatal es la partida individual mas importante.