Calculateur de salaire net en Illinois (Etats-Unis) 2025
Live- Estimates use 2025 US tax tables. Consult a tax professional before filing.
L'Illinois dispose de l'une des structures d'impot d'Etat sur le revenu les plus simples des Etats-Unis : un taux unique de 4,95 pour cent qui s'applique de maniere uniforme a tous les revenus imposables, quel que soit le statut de declaration ou le niveau de revenu. Il n'existe pas de tranches d'imposition en Illinois (une proposition soumise au vote en 2020 pour introduire des tranches progressives a ete rejetee), si bien que les seules variables d'impot d'Etat significatives sont l'exemption personnelle (qu'Illinois a recemment supprimee pour les revenus plus eleves) et quelques credits specifiques. La structure a taux unique rend les calculs de salaire net en Illinois particulierement simples.
Ce calculateur combine le moteur de calcul federal avec le taux unique d'Etat de 4,95 pour cent de l'Illinois (valeur par defaut). Le resultat est le salaire brut moins l'impot federal sur le revenu (preleve par l'IRS, l'Internal Revenue Service, l'administration fiscale federale), le FICA (Federal Insurance Contributions Act : cotisations obligatoires pour la Social Security et Medicare), l'impot d'Etat et toute cotisation avant impot au 401(k) ou a la HSA. L'Illinois se conforme au traitement federal des cotisations avant impot pour le 401(k), la HSA, la FSA et l'IRA traditionnel, si bien que le meme dollar de cotisation reduit le revenu imposable federal et d'Etat.
Verification rapide : un contribuable celibataire gagnant 100 000 dollars a Chicago avec 6 000 dollars de 401(k) percoit environ 72 500 dollars nets apres impot federal, impot d'Etat de l'Illinois et FICA. Le meme salarie au Texas (sans impot d'Etat sur le revenu) percevrait environ 77 500 dollars, soit une difference annuelle d'environ 5 000 dollars imputable uniquement a l'impot d'Etat de l'Illinois. La ou l'Illinois devient nettement plus lourd, c'est sur l'impot foncier, l'un des plus eleves des Etats-Unis. Ces resultats sont des estimations a titre de planification et ne constituent pas un conseil fiscal.
Frequently asked questions
Un taux unique de 4,95 pour cent pour tous les contribuables, quel que soit le revenu ou le statut de declaration. L'Illinois ne dispose pas de tranches progressives comme le systeme federal ou d'autres Etats a forte imposition. Une proposition soumise au vote en 2020 pour introduire des taux progressifs a ete rejetee a 53 contre 47 pour cent.
Le taux unique de l'Illinois et ce qu'il couvre
L'impot individuel sur le revenu de l'Illinois est un taux unique de 4,95 pour cent sur le revenu imposable. Le revenu imposable est calcule en partant du revenu brut ajuste federal (AGI), avec quelques ajouts et deductions propres a l'Illinois (generalement faibles pour les salaries), puis en appliquant les credits autorises au niveau de l'Etat.
L'exemption personnelle de l'Illinois s'elevait a 2 425 dollars par declarant en 2024, mais est progressivement supprimee pour les revenus plus eleves ; pour la plupart des salaires professionnels, l'exemption est faible ou nulle. Le credit d'impot sur le revenu du travail de l'Illinois est accessible aux contribuables a revenus plus faibles (ceux qui sont eligibles au credit federal equivalent). Le credit d'impot foncier permet aux residents de crediter 5 pour cent de l'impot foncier paye sur leur residence principale contre l'impot d'Etat (plafonnte a des niveaux assez bas).
Le rejet du barreme progressif au referendum de 2020
En novembre 2020, les electeurs de l'Illinois ont examine un amendement constitutionnel pour remplacer le taux unique par des tranches progressives (le soi-disant Fair Tax). La mesure aurait introduit des taux de 4,75 pour cent pour les faibles revenus jusqu'a 7,99 pour cent pour les revenus superieurs a 250 000 dollars (500 000 pour les couples maries). La mesure a ete rejetee a 53 contre 47 pour cent, laissant l'Illinois avec la structure a taux unique de 4,95 pour cent indefiniment.
L'impot foncier : le fardeau beaucoup plus lourd de l'Illinois
L'impot foncier en Illinois moyenne 2,05 pour cent de la valeur du logement par an a l'echelle de l'Etat, le deuxieme plus eleve des Etats-Unis. Chicago et les banlieues du comte de Cook moyennent 2,5 pour cent ou plus. Pour une maison de 400 000 dollars dans les banlieues de Chicago, comptez 9 000 a 12 000 dollars d'impot foncier annuel. Ces montants font partie des plus eleves des Etats-Unis en valeur absolue.
Credits et ajouts a l'impot sur le revenu en Illinois
Les principaux ajustements au niveau de l'Etat sont : l'exemption personnelle (2 425 dollars, supprimee progressivement pour les revenus plus eleves) ; le credit d'impot foncier (5 pour cent de l'impot foncier de la residence principale, plafonne) ; le credit d'impot sur le revenu du travail (20 pour cent du credit federal EITC, l'un des plus genereux au niveau des Etats) ; le credit de depenses d'education K-12 (jusqu'a 750 dollars) ; et la deduction des cotisations au plan 529 (plans Bright Start et Bright Directions, jusqu'a 10 000 dollars pour les celibataires, 20 000 dollars pour les couples en declaration conjointe).
Ce que ce calculateur n'inclut pas
L'exemption personnelle de l'Illinois (faible, environ 120 dollars d'economie fiscale a 4,95 pour cent). Le credit d'impot foncier de l'Illinois (5 pour cent de l'impot foncier de la residence principale, plafonne). Le credit d'impot sur le revenu du travail pour les contribuables a faibles revenus. Le credit de depenses d'education K-12 (jusqu'a 750 dollars). La deduction des cotisations au plan 529 (jusqu'a 10 000 dollars pour les celibataires). L'impot foncier (eleve en Illinois, moyenne de 2,05 pour cent de la valeur du logement et 2,5 a 3,0 pour cent dans les banlieues de Chicago). L'impact du plafond SALT federal. Pour des declarations de l'Illinois precises, utilisez le formulaire IL-1040 ou un logiciel fiscal complet.