حاسبة ضريبة الراتب في ولاية فيكتوريا 2025 (ضريبة الدخل الفيدرالية لـ VIC)
Live- Estimates use 2025 AU tax tables. Consult a tax professional before filing.
ولاية فيكتوريا (Victoria) هي ثاني أكثر الولايات الأسترالية سكانا، إذ يقطنها نحو 6.9 مليون نسمة يسهمون بقرابة 22 بالمئة من الناتج المحلي الإجمالي الوطني. مدينة ملبورن (Melbourne) هي عاصمة الولاية وثاني أكبر مدينة في أستراليا، إذ يبلغ عدد سكان منطقتها الحضرية الكبرى 5.2 مليون نسمة، وهي المركز الثقافي والتعليمي. تضم ملبورن قطاعات واسعة في التكنولوجيا والخدمات المالية والرعاية الصحية والصناعات الإبداعية. لا تفرض أستراليا ضريبة دخل على مستوى الولايات، لذا يدفع سكان فيكتوريا ضريبة الدخل الفيدرالية ورسم ميديكير الصحي (Medicare Levy) نفسهما اللذين يدفعهما سكان أي ولاية أسترالية أخرى.
تستخدم هذه الحاسبة شرائح الضريبة الفيدرالية الأسترالية لعام 2025 (بعد إصلاحات Stage 3 المعروفة بالمرحلة الثالثة): 16 بالمئة على الدخل من $18,201 إلى $45,000، و30 بالمئة على $45,001 إلى $135,000، و37 بالمئة على $135,001 إلى $190,000، و45 بالمئة على ما يتجاوز $190,000. ويطبق رسم ميديكير البالغ 2 بالمئة على نطاق واسع. كما أن الحد المعفى من الضريبة (tax-free threshold) البالغ $18,200 مدمج في الحساب.
تحقق سريع من المنطق: يحصل دافع ضريبة أعزب يكسب $90,000 في ملبورن، مع $5,000 مقتطعة طوعا للتقاعد (salary sacrifice super)، على صافي يبلغ نحو $69,800 بعد الضريبة الفيدرالية ورسم ميديكير. ويحصل صاحب الدخل نفسه في سيدني أو بريزبن أو بيرث أو أديليد على المبلغ ذاته؛ فميزة ملبورن تكمن في تكلفة المعيشة الأدنى من سيدني والمماثلة لبريزبن، وفي اتساع قطاعاتها المهنية.
تفرض فيكتوريا عدة ضرائب على مستوى الولاية لا تؤثر في صافي راتب الموظف: ضريبة الرواتب (payroll tax) بنسبة 4.85 بالمئة على الأجور التي تتجاوز $700,000 لكل صاحب عمل (وهو حد أدنى من حد ولاية نيو ساوث ويلز، ويدفعها صاحب العمل)، ورسوم الطوابع (stamp duty) على شراء العقارات بين 4.5 و6.5 بالمئة حسب السعر، وضريبة الأراضي (land tax) على العقارات الاستثمارية. وقد استحدثت ميزانية الولاية 2024-2025 رسما إضافيا مؤقتا بنسبة 0.5 بالمئة على ضريبة الرواتب للشركات الفيكتورية التي تتجاوز فواتير أجورها الوطنية 10 ملايين دولار (رسم الصحة النفسية، Mental Health Levy)، ويدفعه صاحب العمل.
Frequently asked questions
لا. لا تفرض أستراليا ضريبة دخل على مستوى الولايات في أي ولاية. يدفع سكان فيكتوريا ضريبة الدخل الفيدرالية فقط (يجمعها مكتب الضرائب الأسترالي ATO)، مثل أي ولاية أسترالية أخرى. لكن فيكتوريا لديها ضرائب تديرها الولاية على الشركات (ضريبة الرواتب) وعلى المعاملات العقارية (رسوم الطوابع وضريبة الأراضي).
ملبورن مركزا وطنيا للتكنولوجيا والتعليم
ملبورن هي أكبر مركز تكنولوجي في أستراليا من حيث عدد الموظفين، مع حضور كبير لشركات مثل Atlassian وCarsales.com وREA Group وSeek وMYOB وXero (عملياتها الأسترالية)، إضافة إلى عمليات أسترالية كبرى لشركات تقنية أمريكية. كما تستضيف ملبورن أكبر قطاع مصرفي وتأميني خارج سيدني (مقر NAB ومقر ANZ وAMP)، وقطاعا صحيا واسعا (مستشفى رويال ملبورن، ومعهد والتر وإليزا هول، ومركز بيتر ماكالوم للسرطان)، وأكبر تجمع للتعليم العالي في أستراليا (جامعة ملبورن، وموناش، وRMIT، ولا تروب).
بالنسبة لمختص تقني في ملبورن يكسب $115,000، يكون صافي راتبه في فيكتوريا تقريبا:
- ضريبة الدخل الفيدرالية: نحو $27,500
- رسم ميديكير: نحو $2,300
- إجمالي الاقتطاعات: نحو $29,800
- صافي الراتب: نحو $85,200
يدفع صاحب العمل ضمان التقاعد (superannuation guarantee, اختصارا SG) بنسبة 11.5 بالمئة (ترتفع إلى 12 بالمئة في يوليو 2025) في صندوق التقاعد فوق الراتب. أما الاقتطاع الطوعي للتقاعد (salary sacrifice) فيخفض الدخل الخاضع للضريبة.
تكلفة المعيشة في ملبورن: ارتفاع سريع
بلغ متوسط أسعار المنازل في ملبورن نحو AUD $940,000 في عام 2025، بارتفاع حاد من $720,000 في عام 2020. وقد دفع هذه الزيادة الهجرة من سيدني والهجرة من خارج البلاد. ويبلغ متوسط سعر الشقة نحو $610,000. كما ارتفعت الإيجارات بالقدر نفسه؛ إذ يتجاوز متوسط الإيجار الأسبوعي لشقة من غرفتين في وسط ملبورن AUD $580.
لا تزال ملبورن أرخص بكثير من سيدني في السكن (نحو 65 إلى 75 بالمئة من أسعار سيدني)، لكن الفجوة ضاقت كثيرا في الفترة 2020-2025. أما التكاليف اليومية (البقالة والوقود والخدمات) فمماثلة لسيدني.
جيلونغ وأرياف فيكتوريا
جيلونغ (نحو 280,000 نسمة) هي أكبر مدينة إقليمية في أستراليا بعد نيوكاسل، وفيها صناعة كبيرة وتعليم (جامعة ديكين) ورعاية صحية وقطاع خدمات مهنية متنام. وكثير من سكان جيلونغ يتنقلون يوميا إلى ملبورن (ساعة بالقطار).
شهدت بالارات وبنديغو وشبه جزيرة مورنينغتون هجرة كبيرة من ملبورن بعد عام 2020، دفعتها القدرة على تحمل تكاليف السكن وعوامل نمط الحياة. ويبلغ متوسط أسعار المنازل في هذه المراكز الإقليمية نحو نصف أسعار ملبورن.
الضرائب التي تديرها ولاية فيكتوريا
- ضريبة الرواتب (payroll tax): 4.85 بالمئة على الأجور التي تتجاوز $700,000 سنويا لكل صاحب عمل (حد أدنى من حد نيو ساوث ويلز البالغ 1.2 مليون). ويضيف رسم الصحة النفسية رسما إضافيا من 0.5 إلى 1 بالمئة لأصحاب العمل الأكبر. يدفعها صاحب العمل فقط.
- رسوم الطوابع (stamp duty) على العقارات: 4.5 إلى 6.5 بالمئة حسب شريحة السعر. فلمنزل بقيمة $940k تبلغ رسوم الطوابع نحو $52,000.
- ضريبة الأراضي (land tax): 0.2 إلى 2.55 بالمئة على العقار الاستثماري الذي يتجاوز حد $50,000 (حد أدنى بكثير من نيو ساوث ويلز). وتشمل ضريبة الأراضي السكنية الشاغرة الجديدة على العقارات التي تترك شاغرة 6 أشهر فأكثر في وسط ملبورن.
- رسم إضافي على نقل ملكية الأراضي: 8 بالمئة إضافية للمشترين الأجانب.
ما لا تشمله هذه الحاسبة
رسم ميديكير الإضافي (Medicare Levy Surcharge) (1 إلى 1.5 بالمئة إضافية على أصحاب الدخل المرتفع من دون تأمين صحي خاص). خصم الدخل المنخفض (Low Income Tax Offset). سداد قروض الطلاب HECS-HELP. رسوم الطوابع أو ضريبة الأراضي في فيكتوريا (فهي ليست ضريبة دخل). حزم الراتب عبر مزايا أصحاب العمل المعفاة من ضريبة المزايا الإضافية (FBT). للحصول على إقرارات فيكتوريا الدقيقة، استخدم خدمة myTax التابعة لمكتب الضرائب الأسترالي (ATO) أو برنامجا ضريبيا أستراليا متكامل المزايا.
الخدمة العامة في فيكتوريا
الخدمة العامة الفيكتورية من أكبر القوى العاملة دون الوطنية في أستراليا، بنحو 320,000 شخص في الصحة والتعليم والشرطة والنقل. ويحدد هيكل تصنيف الخدمة العامة (من VPS1 إلى VPS7) الرواتب المهنية، إذ تتراوح الرتبة VPS5 عادة بين $110,000 و$135,000، والرتبة VPS6 عادة بين $135,000 و$170,000. ومن كبار أرباب العمل الحكوميين الفيكتوريين دائرة الصحة، ودائرة التعليم والتدريب، وشرطة فيكتوريا، وهيئة VicRoads. ويحصل الموظفون العموميون الفيكتوريون على 12 بالمئة من صاحب العمل للتقاعد، وعلى استحقاقات إجازة كبيرة.
اقتصاد الرياضة والثقافة في ملبورن
تستضيف ملبورن أحداثا رياضية كبرى أكثر من أي مدينة أسترالية أخرى: بطولة أستراليا المفتوحة للتنس، وجائزة أستراليا الكبرى للفورمولا 1، ونهائي دوري كرة القدم الأسترالية (AFL)، وكرنفال سباقات الربيع (كأس ملبورن)، ومباراة الكريكيت في يوم الملاكمة. ويدعم اقتصاد الرياضة والفعاليات توظيفا كبيرا في الضيافة والبث وتشغيل الفعاليات. كما أن ملبورن هي العاصمة الأسترالية للمسرح ومهرجانات الكوميديا ومشهد الموسيقى الحية، مع قاعات مثل فوروم وبالايس ورود لايفر أرينا التي ترسي قطاعا ثقافيا كبيرا يسهم إسهاما ملموسا في الناتج المحلي وإيرادات السياحة.