Canada Belastingcalculator 2025 (federaal + CPP + EI)
Live- Estimates use 2025 CA tax tables. Consult a tax professional before filing.
In Canada liggen je bruto salaris en je nettoloon aan weerszijden van twee federale lagen en een provinciale laag. De federale inkomstenbelasting werkt met vijf schijven vanaf 15 procent, het Canada Pension Plan (CPP - het Canadese pensioenstelsel) houdt 5,95 procent in op de meeste pensioengevende verdiensten, en de Employment Insurance (EI - werkloosheidsverzekering) neemt nog eens 1,66 procent tot het jaarpla fond. Voor een doorsnee salaris tussen $50.000 en $120.000 bedraagt de federale hap samen met CPP en EI al gauw 22 tot 28 procent van het brutoloon, nog voor de provinciale belasting van toepassing wordt.
Deze calculator gebruikt de federale schijven van 2025 en de verhoogde basisaftrek (Basic Personal Amount of BPA) van $16.129, toegepast als een niet-terugvorderbaar krediet tegen het tarief van 15 procent. De calculator berekent ook de CPP-basisbijdrage (5,95 procent over verdiensten tussen $3.500 en $71.300), de verhoogde CPP2-bijdrage (4 procent over verdiensten tussen $71.300 en $81.200) en de EI-premie van 1,66 procent over de eerste $65.700. De provinciale belasting is nog niet opgenomen; een provincie-specifieke laag volgt in de volgende ronde. Voorlopig toont de calculator de federale component plus CPP en EI, dat is wat van je salaris wordt ingehouden voor elke provinciale inhouding.
Een snelle controle: wie $75.000 verdient in Ontario houdt na federale belasting, CPP en EI ongeveer $54.000 over. Voeg de provinciale belasting toe (de gecombineerde federale en provinciale toptarief in Ontario loopt op tot 53,53 procent voor zeer hoge inkomens) en het nettoloon daalt nog enkele duizenden dollars. Beschouw deze calculator als de federale helft van het totaalplaatje, totdat de provinciale overlay beschikbaar is.
Of je in een provincie met een eigen belastingadministratie woont, bepaalt mede hoe de federale helft uitpakt. De meeste provincies delen de inning met de Canada Revenue Agency (CRA - de Canadese belastingdienst), maar Quebec niet. Voor Quebec-bewoners overschat de federale component hier het federale belasting iets, omdat de Quebec Abatement (de Quebec-belastingkorting) de verschuldigde federale belasting met 16,5 procent vermindert voor inwoners die de TP-1 indienen bij Revenu Quebec (de Quebec-belastingdienst). Zie deze uitkomsten als een indicatieve schatting, geen belastingadvies.
Frequently asked questions
Nee, nog niet. De calculator dekt momenteel de federale inkomstenbelasting, het BPA-krediet (basisaftrekkorting), de CPP-basis en CPP2-bijdragen, en de werkloosheidsverzekering (EI). Provinciespecifieke subpagina's met de schijven en toeslagen van elke provincie volgen in de volgende ronde. Voeg voor een snelle provinciale schatting ruwweg 7 tot 14 procent van het belastbaar inkomen toe, afhankelijk van de provincie en schijf.
Hoe de Canadese federale belastingschijven werken in 2025
De federale schijven van 2025 zijn 15 procent over de eerste $57.375 belastbaar inkomen, 20,5 procent tot $114.750, 26 procent tot $177.882, 29 procent tot $253.414 en 33 procent op alles daarboven. Dit zijn marginale tarieven: het hogere tarief geldt alleen voor het deel van het inkomen dat de drempel overschrijdt. Een salaris van $100.000 plaatst je in de marginale schijf van 26 procent, maar je gemiddelde federale tarief ligt dichter bij 18 procent, omdat het grootste deel van je inkomen tegen lagere schijven wordt belast.
De basisaftrek (Basic Personal Amount)
Elke Canadese belastingplichtige krijgt de basisaftrek: in 2025 is dat $16.129 voor inkomens onder $173.205 (voor zeer hoge inkomens loopt die terug naar $14.538). De BPA werkt als een niet-terugvorderbaar belastingkrediet tegen het laagste schijftarief van 15 procent, wat voor de meeste indieners neerkomt op ongeveer $2.419 minder belasting. De calculator past dit krediet automatisch toe na de schijfberekening.
CPP-basis, CPP2 en werkloosheidsverzekering
De bijdrage aan het Canada Pension Plan bedraagt 5,95 procent van de pensioengevende verdiensten, toegepast op het deel tussen de basisvrijstelling van $3.500 en het jaarmaximum pensioengevende verdiensten (YMPE) van $71.300 in 2025. De verhoogde CPP2-bijdrage van 4 procent geldt vervolgens op verdiensten tussen het YMPE en het aanvullend jaarmaximum (YAMPE) van $81.200. CPP2 werd in 2024 ingevoerd als onderdeel van de CPP-verbetering en is een permanente aanvulling. De EI-premies bedragen 1,66 procent over verdiensten tot $65.700, met een jaarlimiet van $1.090,42.
RRSP-bijdragen en hun belastingeffect
Bijdragen aan een RRSP (Registered Retirement Savings Plan - geregistreerd pensioenspaarplan) worden afgetrokken van het brutoloon voordat de federale schijven worden toegepast. Een bijdrage van $10.000 in de marginale schijf van 26 procent bespaart $2.600 aan federale belasting (plus meer zodra de provinciale overlay de provinciale belasting toevoegt). Het RRSP-jaarplafond van 2025 is 18 procent van het verdiende inkomen tot $32.490, verminderd met eventuele pensioenaanpassingen voor deelnemers aan een geregistreerd pensioenplan. De calculator accepteert een RRSP-invoer en past die toe als aftrek voor de schijfberekening.
Provinciale belasting (binnenkort)
Elke provincie stelt zijn eigen inkomstenbelastingschijven en tarieven vast. Ontario heeft een gecombineerd federaal-provinciaal toptarief van 53,53 procent. Quebec heeft zijn eigen belastingstelsel naast het federale (de provinciale component wordt rechtstreeks geind door Revenu Quebec, niet door de CRA). Alberta heeft de laagste provinciale tarieven onder de grotere provincies. Provinciespecifieke subpagina's met volledige provinciale schijven en toeslagen verschijnen in de volgende golf; voorlopig toont deze calculator alleen de federale inkomstenbelasting plus CPP en EI.
Wat deze calculator niet meeneemt
Provinciale of territoriale inkomstenbelasting. De Northern Residents Deduction (aftrek voor bewoners van noordelijke gebieden). Het Canada Workers Benefit en andere terugvorderbare kredieten. Bedragen voor partners en afhankelijke personen. Belasting op dividenden of vermogenswinsten (meegenomen voor 50 procent bij de meeste inkomens, 66,67 procent boven de drempel van $250.000 voor na 25 juni 2024 gerealiseerde winsten). Aftrekken voor vakbondsbijdragen, kinderopvangkosten of verhuiskosten. Voor de meeste werknemers in loondienst die de standaard niet-terugvorderbare kredieten gebruiken, ligt de federale uitkomst hier dicht bij wat er op de federale component van je T1-aangifte staat; een volledige T1-aangifte vereist rekening te houden met de bovenstaande posten en eventuele verschuldigde provinciale belasting.