حاسبة صافي الراتب في نيو برونزويك 2025: الضريبة الفيدرالية (federal tax) + ضريبة المقاطعة (provincial tax) + CPP/EI

لدى مقاطعة نيو برونزويك (New Brunswick) أربع شرائح لضريبة الدخل على مستوى المقاطعة تتراوح من 9.4 بالمئة على أول 51,306 دولاراً من الدخل إلى 19.5 بالمئة على الدخل فوق 190,060 دولاراً. وينتج عن معدل 19.5 بالمئة الأعلى معدل حدي أعلى مجمَّع بين الضريبة الفيدرالية (الضريبة الفيدرالية) وضريبة المقاطعة (ضريبة المقاطعة) قدره 52.5 بالمئة. بالنسبة للدخول المهنية النموذجية (من 55,000 إلى 120,000 دولار)، يتراوح المعدل المجمَّع الفعلي في نيو برونزويك بين 22 و30 بالمئة.

لدى نيو برونزويك ثلاث مدن رئيسية: مونكتون (Moncton) (بعدد سكان نحو 155,000، الأسرع نمواً بين الثلاث)، وسانت جون (Saint John) (بعدد سكان نحو 70,000، وهي المركز الصناعي تاريخياً مع مصفاة Irving وبناء السفن)، وفريدريكتون (Fredericton) (بعدد سكان نحو 60,000، عاصمة المقاطعة). وقد نمت المدن الثلاث جميعها بشكل كبير منذ عام 2020 بفعل هجرة العمل عن بُعد. وتنفرد نيو برونزويك بين المقاطعات الكندية بكونها ثنائية اللغة رسمياً (الإنجليزية والفرنسية) على مستوى المقاطعة، ما يعكس سكاناً أكاديين كثيرين خاصة في الشمال والشرق.

تجمع هذه الحاسبة بين محرك الضريبة الفيدرالي وبين مُدخَل ضريبة مقاطعة نيو برونزويك بمعدل ثابت. للدخول المهنية النموذجية، استخدم 14 بالمئة لنطاق 51,306 إلى 102,614 دولاراً، و16 بالمئة لنطاق 102,614 إلى 190,060 دولاراً، و19.5 بالمئة للدخول فوق ذلك. ويبلغ المبلغ الشخصي الأساسي لنيو برونزويك (Basic Personal Amount) 13,396 دولاراً في عام 2025، ويُطبَّق عند 9.4 بالمئة لإعفاء إقليمي يبلغ نحو 1,259 دولاراً.

تحقق سريع للمعقولية: يحصل مكلَّف أعزب براتب 70,000 دولار في مونكتون مع مساهمة في RRSP قدرها 4,000 دولار على صافٍ يبلغ نحو 50,500 دولار بعد الضريبة الفيدرالية وضريبة مقاطعة نيو برونزويك وCPP وCPP2 وEI. وهذا مماثل تقريباً لنوفا سكوشا عند الدخل نفسه، وأقل مواتاة قليلاً من مقاطعات وسط أو غرب كندا.

شرائح ضريبة المقاطعة في نيو برونزويك

شرائح ضريبة الدخل على مستوى مقاطعة نيو برونزويك لعام 2025:

• 9.4 بالمئة على أول 51,306 دولاراً
• 14 بالمئة على 51,307 إلى 102,614 دولاراً
• 16 بالمئة على 102,615 إلى 190,060 دولاراً
• 19.5 بالمئة على الدخل فوق 190,060 دولاراً

لدى نيو برونزويك عدد شرائح أقل من معظم المقاطعات (4 بدلاً من 5 إلى 7) لكن مع شريحة أولى واسعة نسبياً (تغطي الدخل حتى 51,306 دولاراً). وتغطي الشريحة الوسطى البالغة 14 بالمئة معظم الدخول المهنية. ولا تفرض نيو برونزويك ضريبة إضافية (surtax).

ويقع المبلغ الشخصي الأساسي لنيو برونزويك البالغ 13,396 دولاراً (2025) في منتصف نطاق المقاطعات، ما يوفر تخفيفاً ضريبياً معتدلاً عند الدخول المنخفضة.

مدن نيو برونزويك: مونكتون وسانت جون وفريدريكتون

لكل من المدن الرئيسية الثلاث في نيو برونزويك ملامح اقتصادية مميزة:

• مونكتون (مونكتون الكبرى نحو 155,000): مركز للنقل واللوجستيات (محطة CN Rail متعددة الوسائط، والعمليات الإقليمية لـ Air Canada)، ومراكز الاتصال وتعهيد العمليات التجارية، وتجارة التجزئة، والرعاية الصحية. وكانت الأسرع نمواً بين مدن نيو برونزويك منذ عام 2020.
• سانت جون (نحو 70,000): مركز صناعي يضم مصفاة Irving Oil (الأكبر في كندا)، وIrving Pulp & Paper، وبناء السفن (J.D. Irving)، وميناءً بحرياً. واعتمدت تاريخياً على عدد قليل من أرباب العمل الكبار.
• فريدريكتون (نحو 60,000): عاصمة المقاطعة بتوظيف حكومي كبير على مستوى المقاطعة، وجامعتي UNB وSt. Thomas، وقطاع تقني متنامٍ (Bulletproof Solutions وSmart Skin Technologies وEigen).

بالنسبة لمحترف في مونكتون براتب 80,000 دولار، يبلغ صافي الراتب في نيو برونزويك نحو 56,800 دولار بعد الضريبة الفيدرالية وضريبة مقاطعة نيو برونزويك وCPP وCPP2 وEI. ومتوسط سعر المنزل في مونكتون البالغ نحو 280,000 دولار كندي (مقابل 1.2 مليون دولار فأكثر في تورنتو وفانكوفر) يعني دخلاً قوياً متاحاً للإنفاق بعد السكن رغم معدلات ضريبة المقاطعة الأعلى.

السياق ثنائي اللغة: كندا الأكادية

نيو برونزويك ثنائية اللغة رسمياً (المقاطعة الوحيدة التي تتمتع بهذه الصفة). ويتحدث نحو 32 بالمئة من السكان الفرنسية كلغة أولى، وهم متركزون في الشمال (Bathurst وEdmundston وCaraquet) والشرق (Shediac وBouctouche). وبالنسبة للمحترفين الناطقين بالفرنسية القادمين من كيبيك ممن يفكرون في الهجرة بين المقاطعات، توفر نيو برونزويك خدمات باللغة الفرنسية في الرعاية الصحية والحكومة والتعليم في مناطق عديدة.

الضريبة العقارية وضريبة HST في نيو برونزويك

تبلغ ضريبة المبيعات المنسقة في نيو برونزويك (HST) 15 بالمئة إجمالاً، منها 10 بالمئة حصة المقاطعة و5 بالمئة ضريبة السلع والخدمات الفيدرالية (GST). وتُطبَّق ضريبة HST على معظم السلع والخدمات. وبالنسبة للإنفاق الاستهلاكي النموذجي، تضيف ضريبة HST نحو 4,500 دولار من ضريبة المبيعات السنوية لإنفاق قدره 30,000 دولار، وهو مماثل لنوفا سكوشا وجزيرة الأمير إدوارد.

تُدار الضريبة العقارية في نيو برونزويك على مستوى المقاطعة (إحدى المقاطعات القليلة التي لديها ضريبة عقارية على مستوى المقاطعة). وتعتمد المعدلات على ما إذا كان العقار مسكوناً من قبل المالك (المسكن الرئيسي) أو لغير مقيم أو شاغراً. وتتراوح المعدلات الفعلية النموذجية من 1.1 بالمئة للمنازل المسكونة من قبل المالك إلى 2.2 بالمئة أو أكثر للعقارات غير المقيمة والشاغرة. وبالنسبة لمنزل بقيمة 300,000 دولار، تبلغ الضريبة العقارية المسكونة من قبل المالك نحو 3,300 دولار سنوياً.

الهجرة بين المقاطعات إلى نيو برونزويك منذ 2020

شهدت نيو برونزويك نمواً سكانياً كبيراً منذ عام 2020، مدفوعاً بالهجرة بين المقاطعات من أونتاريو وكيبيك. ونما عدد السكان بنحو 7 بالمئة بين عامي 2020 و2024، وهو أسرع نمو على مستوى المقاطعات في منطقة الأطلسي. وشهدت مونكتون وفريدريكتون وسانت جون جميعها زيادات كبيرة في أسعار المساكن (من 40 إلى 80 بالمئة بحسب الحي)، ما ضيّق ميزة القدرة على تحمل التكاليف مقارنة بوسط كندا مع الإبقاء على فارق كبير.

ما لا تتضمنه هذه الحاسبة

التخفيض الضريبي لذوي الدخل المنخفض في نيو برونزويك. الإعفاء الضريبي لتجديد منازل كبار السن في نيو برونزويك. ضريبة HST في نيو برونزويك (15 بالمئة إجمالاً، منها 10 بالمئة حصة المقاطعة). الضريبة العقارية في بلديات نيو برونزويك. للحصول على إقرارات دقيقة لنيو برونزويك، استخدم نموذج T1 العام مع جدول نيو برونزويك NB428. وتدير وكالة الإيرادات الكندية (CRA) تحصيل الضريبة الفيدرالية وضريبة مقاطعة نيو برونزويك معاً عبر معالجة موحدة لإقرار T1 لجميع المقيمين في نيو برونزويك.